金融英語證書高級考試選考科目－《銀行業務與管理》考試大綱
發布時間：2011-10-22 共1頁
一、考試目的
本考試為金融英語證書高級水平考試，旨在測試考生應用英語學習、理解和使用現代商業銀行業務與管理專業知識和技能的綜合能力。
二、考試對象
本考試對象為全國金融系統具備一定金融專業知識和英語水平的金融從業人員、大專院校相關專業學生及其他有志于在金融業發展的人員。
三、考試范圍
1、商業銀行概覽
1.1銀行與銀行監管
1.1.1商業銀行的定義
1.1.2商業銀行的功能
1.1.3銀行監管的目標
1.1.4有效銀行監管
1.2中國銀行業概況
1.3世界其他主要國家銀行業概況
1.4銀行經營績效評估
1.4.1商業銀行財務報表
1.4.2 資本回報率模型
1.4.3 銀行市場價值最大化
2、銀行負債業務
2.1銀行負債結構
2.2銀行存款與存款保險
2.2.1銀行存款種類
2.2.2 核心存款與不穩定借款
2.2.3存款定價
2.2.4存款保險
3、銀行貸款
3.1貸款類型和貸款政策
3.2銀行貸款流程
3.2.1業務拓展與信用分析
3.2.2 貸款審批與發放
3.2.3 貸后檢查
3.3企業貸款
3.3.1企業貸款種類
3.3.2企業貸款特征
3.3.3企業貸款評估
3.3.4企業貸款定價
3.4個人貸款
3.4.1個人貸款種類
3.4.2個人貸款特征
3.4.3個人貸款信用分析
3.5小企業貸款的評估
4、銀行中間業務
4.1銀行中間業務發展趨勢
4.2支付與現金管理服務
4.2.1基本支付工具
4.2.2基本支付方法
4.2.3現金管理服務
4.3銀行卡業務
4.3.1貸記卡與借記卡
4.3.2銀行卡交易主體
4.3.3銀行卡業務的收益與成本
4.4投資銀行業務
4.4.1公司理財顧問服務
4.4.2兼并與重組顧問服務
4.5證券交易業務
4.5.1 銀行證券投資的會計分類
4.5.2 消極投資戰略與積極投資戰略
4.5.3 銀行交易業務的盈利
4.6其他中間業務
4.6.1代理業務
4.6.2保管業務
4.6.3財富管理業務
5、銀行國際業務
5.1銀行國際化擴張
5.2貿易融資
5.2.1打包貸款
5.2.2押匯
5.2.3出口信用
5.2.4保理業務
5.2.5福費廷業務
5.3國際貸款
5.3.1.國際貸款風險
5.3.2銀團貸款
5.3.3項目融資
5.4國際借款
5.4.1國際貨幣市場
5.4.2國際資本市場
5.5國際結算
5.5.1匯出匯款業務
5.3.2匯入匯款業務
5.3.3光票托收業務
5.3.4跟單托收業務
5.3.5信用證業務
5.3.5保函業務
6、銀行資本
6.1會計資本
6.2監管資本
6.2.1銀行資本的功能
6.2.2資本充足率與巴塞爾協議I
6.2.2新資本協議
6.3經濟資本
6.3.1經濟資本的計算
6.3.2經濟資本的應用
7、銀行風險管理與內部控制
7.1銀行風險管理的發展與挑戰
7.2銀行全面風險管理
7.3銀行內部控制
8、信用風險、市場風險和操作風險管理
8.1信用風險管理
8.1.1信用風險與損失
8.1.2信用風險類型
8.1.3風險評級體系
8.1.4違約風險統計數據
8.2市場風險管理
8.2.1市場風險管理的傳統方法
8.2.2市場風險管理的新方法
8.3操作風險管理
8.3.1操作風險的定義、影響因素與特殊性
8.3.2操作風險度量
8.3.3操作風險管理體系的建立
9、銀行創新管理
9.1銀行創新的定義與作用
9.2銀行創新類型
9.2.1產品和服務創新
9.2.2流程創新
9.2.3組織形式創新
9.3金融衍生工具
9.3.1金融衍生工具的作用
9.3.2金融衍生工具的功能
9.3.3利率衍生工具
9.3.4信用衍生工具
9.4證券化
9.4.1資金池和轉移
9.4.2證券化產品發行
9.4.3信用增級與分層
9.4.4 還本付息服務
9.4.5 還款結構
10、銀行營銷管理
10.1銀行營銷框架
10.2對公營銷管理
10.2.1 組織購買行為
10.2.2 組織購買決策的影響因素
10.2.3 組織購買過程
10.2.4 政府市場
10.2.5 忠誠客戶的培育與管理
10.3對私營銷管理
10.3.1 個人購買決策的影響因素
10.3.2 個人購買決策的過程
10.3.3 個人購買決策的階段
四、考試方式及題型
本考試為筆試（不含聽力），使用英語答卷，總分100分。題型包括選擇題、問答題、寫作、案例分析、計算題等。
五、考試時間
本考試每年舉行一次，每次考試時間為150分鐘。 金融英語考試
本考試為金融英語證書高級水平考試，旨在測試考生應用英語學習、理解和使用現代商業銀行業務與管理專業知識和技能的綜合能力。
二、考試對象
本考試對象為全國金融系統具備一定金融專業知識和英語水平的金融從業人員、大專院校相關專業學生及其他有志于在金融業發展的人員。
三、考試范圍
1、商業銀行概覽
1.1銀行與銀行監管
1.1.1商業銀行的定義
1.1.2商業銀行的功能
1.1.3銀行監管的目標
1.1.4有效銀行監管
1.2中國銀行業概況
1.3世界其他主要國家銀行業概況
1.4銀行經營績效評估
1.4.1商業銀行財務報表
1.4.2 資本回報率模型
1.4.3 銀行市場價值最大化
2、銀行負債業務
2.1銀行負債結構
2.2銀行存款與存款保險
2.2.1銀行存款種類
2.2.2 核心存款與不穩定借款
2.2.3存款定價
2.2.4存款保險
3、銀行貸款
3.1貸款類型和貸款政策
3.2銀行貸款流程
3.2.1業務拓展與信用分析
3.2.2 貸款審批與發放
3.2.3 貸后檢查
3.3企業貸款
3.3.1企業貸款種類
3.3.2企業貸款特征
3.3.3企業貸款評估
3.3.4企業貸款定價
3.4個人貸款
3.4.1個人貸款種類
3.4.2個人貸款特征
3.4.3個人貸款信用分析
3.5小企業貸款的評估
4、銀行中間業務
4.1銀行中間業務發展趨勢
4.2支付與現金管理服務
4.2.1基本支付工具
4.2.2基本支付方法
4.2.3現金管理服務
4.3銀行卡業務
4.3.1貸記卡與借記卡
4.3.2銀行卡交易主體
4.3.3銀行卡業務的收益與成本
4.4投資銀行業務
4.4.1公司理財顧問服務
4.4.2兼并與重組顧問服務
4.5證券交易業務
4.5.1 銀行證券投資的會計分類
4.5.2 消極投資戰略與積極投資戰略
4.5.3 銀行交易業務的盈利
4.6其他中間業務
4.6.1代理業務
4.6.2保管業務
4.6.3財富管理業務
5、銀行國際業務
5.1銀行國際化擴張
5.2貿易融資
5.2.1打包貸款
5.2.2押匯
5.2.3出口信用
5.2.4保理業務
5.2.5福費廷業務
5.3國際貸款
5.3.1.國際貸款風險
5.3.2銀團貸款
5.3.3項目融資
5.4國際借款
5.4.1國際貨幣市場
5.4.2國際資本市場
5.5國際結算
5.5.1匯出匯款業務
5.3.2匯入匯款業務
5.3.3光票托收業務
5.3.4跟單托收業務
5.3.5信用證業務
5.3.5保函業務
6、銀行資本
6.1會計資本
6.2監管資本
6.2.1銀行資本的功能
6.2.2資本充足率與巴塞爾協議I
6.2.2新資本協議
6.3經濟資本
6.3.1經濟資本的計算
6.3.2經濟資本的應用
7、銀行風險管理與內部控制
7.1銀行風險管理的發展與挑戰
7.2銀行全面風險管理
7.3銀行內部控制
8、信用風險、市場風險和操作風險管理
8.1信用風險管理
8.1.1信用風險與損失
8.1.2信用風險類型
8.1.3風險評級體系
8.1.4違約風險統計數據
8.2市場風險管理
8.2.1市場風險管理的傳統方法
8.2.2市場風險管理的新方法
8.3操作風險管理
8.3.1操作風險的定義、影響因素與特殊性
8.3.2操作風險度量
8.3.3操作風險管理體系的建立
9、銀行創新管理
9.1銀行創新的定義與作用
9.2銀行創新類型
9.2.1產品和服務創新
9.2.2流程創新
9.2.3組織形式創新
9.3金融衍生工具
9.3.1金融衍生工具的作用
9.3.2金融衍生工具的功能
9.3.3利率衍生工具
9.3.4信用衍生工具
9.4證券化
9.4.1資金池和轉移
9.4.2證券化產品發行
9.4.3信用增級與分層
9.4.4 還本付息服務
9.4.5 還款結構
10、銀行營銷管理
10.1銀行營銷框架
10.2對公營銷管理
10.2.1 組織購買行為
10.2.2 組織購買決策的影響因素
10.2.3 組織購買過程
10.2.4 政府市場
10.2.5 忠誠客戶的培育與管理
10.3對私營銷管理
10.3.1 個人購買決策的影響因素
10.3.2 個人購買決策的過程
10.3.3 個人購買決策的階段
四、考試方式及題型
本考試為筆試（不含聽力），使用英語答卷，總分100分。題型包括選擇題、問答題、寫作、案例分析、計算題等。
五、考試時間
本考試每年舉行一次，每次考試時間為150分鐘。 金融英語考試
