期貨從業資格考試之保質保量做好賬戶規范
發布時間：2011-10-22 共1頁
期貨從業資格考試之按時保質保量 做好賬戶規范
魯證期貨有限公司作為賬戶規范工作試點期貨公司之一，在證監會統一部署和期貨保證金監控中心的指導下，自2011年2月開始，先后完成了多輪次測試工作。通過測試，我們切實體會到期貨市場賬戶規范是繼統一開戶制度實施后，又一項促進市場長遠規范發展的重要基礎性工作，必將對期貨市場和期貨公司的健康發展產生重大而深遠的積極影響。
賬戶規范對公司的現實意義
1.賬戶規范工作有助于期貨公司按照統一標準開展歷史客戶規范與清理工作，提高客戶資料規范化程度，減輕客戶管理工作壓力
目前，期市仍存在大量在統一開戶制度實施前已開戶的賬戶，其中有相當部分賬戶存在資料不規范、不完整的情況。如何對這部分歷史遺留賬戶進行規范，能否又如何對長期不交易賬戶進行休眠處理，是期貨公司持續經營過程中面臨的共性問題。雖然有些期貨公司在這方面采取了一些措施，但由于一直缺乏行業性統一規定，這一問題始終未從根本上解決。
以我公司為例，魯證期貨是在原山東泉鑫期貨經紀有限公司的基礎上，吸收重組齊魯期貨、三隆期貨而來，此前的相當一部分賬戶處于待規范或休眠狀態。一直以來，公司苦于沒有明確、統一的監管依據，難以對不規范賬戶采取限制開倉等強制措施，也難以對歷史沉淀的休眠賬戶進行休眠操作。可以說，賬戶規范工作的正式實施，將能夠有效解決我公司長期以來面臨的這一問題。公司按照監管部門制定的統一要求開展賬戶規范工作，在客戶分類管理、客戶回訪、客戶檔案管理、反洗錢等方面，將有望節約大量的管理成本，提高工作效率。
2.賬戶規范工作有助于提高期貨公司對客戶的服務能力，促進其他業務合規開展
通過賬戶規范工作，期貨公司可以在補正客戶資料時，進一步核實并及時更新客戶聯系方式，而客戶聯系方式的準確性，對期貨公司風險控制、客戶服務、監管信息傳遞等方面的工作具有重要意義。
同時，通過賬戶規范工作，期貨公司可以明確要求客戶限期補正相關資料，并依據統一規則對休眠賬戶進行處理，提高了客戶賬戶信息的真實性、準確性和完整性，對促進期貨公司有效履行客戶身份識別的反洗錢義務具有重要意義。
我公司賬戶規范測試基本情況
我公司賬戶規范測試工作可以基本分為以下五個階段：
第一階段是通知動員階段。公司召開專項會議傳達賬戶規范相關要求，幫助員工正確認識賬戶規范工作對市場、對公司的重要意義。
第二階段是學習提高階段。公司組織有關人員認真學習《期貨市場賬戶規范工作實施方案》，要求員工結合本職工作吃透監管要求，提出合理化建議。
第三階段是測試與解決問題階段。在這個階段，保證金監控中心給予了大力支持及指導，幫助公司協調軟件開發商解決了各種系統功能問題。
第四階段是測試與提高階段。公司進行了反復測試，并通過業務人員輪崗，盡可能多地讓相關崗位員工熟悉業務流程，提高具體業務操作技能。
第五階段是測試總結與實施準備階段。公司對測試工作進行了全面總結，進一步明確相關部門和崗位的工作職責，優化業務流程，為下一步賬戶規范工作正式實施做好準備。
賬戶規范實施后的工作安排
在賬戶規范工作正式啟動后，我公司將繼續在證監會的統一部署下，依據保證金監控中心的具體要求，遵循“按時、保質、保量”的工作原則開展賬戶規范工作。
首先，賬戶規范工作實行總經理負責制，并將之列入年度公司重點工作。
第二，總結前期測試經驗，提前分析在實際工作過程中可能遇到的問題，全面評估工作量，優化業務流程，細化工作分工，逐級分解工作任務，明確各項具體工作責任人。
第三，根據監管部門的時間要求，制定翔實的工作計劃、工作進度表。在賬戶規范工作開展過程中，做到按期及時調度，發現問題及時處理，確保工作有序推進。
第四，加強與保證金監控中心、交易所和軟件開發商等方面的溝通聯系，做到發現問題及時解決。
第五，在賬戶規范過程中，切實做好投資者宣傳教育工作，促進投資者正確認識賬戶規范的重要性和必要性，通過盡職履行對投資者的告知義務，保障投資者合法權益。
