2009下半年銀行從業資格考試大綱：《公司信貸》
發布時間：2011-10-07 共1頁
《公司信貸》試點綱
第1章公司信貸概述
1.1公司信貸基礎
1.1.1公司信貸相關概念
1.1.2公司信貸的基本要素
1.1.3公司信貸的種類
1.2公司信貸的基本原理
1.2.1公司信貸理論的發展
1.2.2公司信貸資金的運動過程及其特征
1.2.3公司信貸的原則
第2章公司信貸營銷
2.1目標市場分析
2.1.1市場環境分析
2.1.2市場細分
2.1.3市場選擇和定位
2.2營銷策略
2.2.1產品營銷策略
2.2.2定價策略
2.2.3營銷渠道策略
2.2.4促銷策略
2.3營銷管理
2.3.1營銷計劃
2.3.2營銷組織
2.3.3營銷領導
2.3.4營銷控制
第3章貸款申請受理和貸前調查
3.1借款人
3.1.1借款人應具備的資格和基本條件
3.1.2借款人的權利和義務
3.2貸款申請受理
3.2.1面談訪問
3.2.2內部意見反饋
3.2.3貸款意向階段
3.3貸前調查
3.3.1貸前調查的方法
3.3.2貸前調查的內容
3.4貸前調查報告內容要求
第4章借款需求分析
4.1概述
4.1.1借款需求的含義
4.1.2借款需求分析的意義
4.1.3借款需求的影響因素
4.2借款需求分析的內容
4.2.1銷售變化引起的需求
4.2.2資產變化引起的需求
4.2.3負債和分紅變化引起的需求
4.2.4其他變化引起的需求
4.3借款需求與貸款結構
第5章貸款環境分析
5.1國家與地區分析
5.1.1國別風險分析 －全國最教育類網站(www．Examda。com)
5.1.2區域風險分析
5.2行業分析
5.2.1行業風險概念及其產生
5.2.2行業風險分析
5.2.3行業風險評估工作表
第6章客戶分析
6.1客戶品質分析
6.1.1客戶品質的基礎分析
6.1.2客戶經營管理狀況
6.2客戶財務分析
6.2.1概述
6.2.2資產負債表分析
6.2.3損益表分析
6.2.4資產負債表和損益表的綜合分析
6.2.5現金流量分析
6.3客戶信用評級
6.3.1客戶信用評級的概念
6.3.2評級因素及方法
6.3.3操作程序和調整
6.4授信額度
6.4.1授信額度的定義
6.4.2授信額度的決定因素
6.4.3授信額度的確立流程
第7章貸款擔保分析
7.1貸款擔保概述
7.1.1擔保的概念
7.1.2貸款擔保的作用
7.1.3貸款擔保的分類
7.2貸款抵押分析
7.2.1貸款抵押設定條件
7.2.2貸款抵押風險分析
7.3貸款質押分析
7.3.1質押與抵押的區別
7.3.2貸款質押設定條件
7.3.3貸款質押風險分析
7.4貸款保證分析
7.4.1保證人資格與條件
7.4.2貸款保證風險分析
第8章貸款項目評估
8.1概述
8.1.1基本概念
8.1.2項目評估的內容
8.1.3項目評估的要求和組織
8.1.4項目評估的意義
8.2項目非財務分析
8.2.1項目背景分析
8.2.2市場需求預測分析
8.2.3生產規模分析
8.2.4原輔料供給分析
8.2.5技術及工藝流程分析
8.2.6項目環境條件分析
8.2.7項目組織與人力資源分析
8.3項目財務分析
8.3.1財務預測的審查
8.3.2項目現金流量分析
8.3.3項目盈利能力分析
8.3.4項目清償能力分析
8.3.5財務評價的基本報表
8.3.6項目不確定性分析
第9章貸款審批和發放管理
9.1貸款報審材料
9.1.1短期貸款報審材料
9.1.2中長期貸款報審材料
9.2貸款審查及審批
9.2.1貸款審查
9.2.2貸款審批
9.3貸款發放管理
9.3.1貸款的發放
9.3.2停止發放貸款的情況
第10章貸后管理
10.1對借款人的貸后監控
10.1.1經營狀況監控
10.1.2管理狀況監控
10.1.3財務狀況監控
10.1.4與銀行往來情況監控
10.2擔保管理
10.2.1保證人管理
10.2.2抵（質）押品管理
10.2.3擔保的補充機制
10.3風險預警
10.3.1風險預警程序
10.3.2風險預警方法
10.3.3風險預警指標體系
10.3.4風險預警的處置
10.4信貸業務到期處理
10.4.1貸款償還操作及提前還款處理
10.4.2貸款展期處理
10.4.3依法收貸
10.4.4貸款總結評價
10.5檔案管理
10.5.1檔案管理的原則和要求
10.5.2貸款文件的管理
10.5.3貸款檔案的管理
10.5.4客戶檔案的管理
第11章貸款風險分類
11.1貸款風險分類概述
11.1.1貸款分類的含義和標準
11.1.2貸款分類的意義
11.1.3貸款風險分類的會計原理
11.2貸款風險分類方法
11.2.1基本信貸分析
11.2.2還款能力分析
11.2.3還款可能性分析
11.2.4確定分類結果
11.3貸款損失準備金的計提
11.3.1貸款損失準備金的含義和種類
11.3.2貸款損失準備金的計提基數和比例
11.3.3貸款損失準備金的計提原則
11.3.4貸款損失準備金的計提方法
第12章不良貸款管理
12.1概述
12.1.1不良貸款的定義
12.1.2不良貸款的成因
12.1.3不良貸款的處置方式
12.2現金清收
12.2.1現金清收準備
12.2.2常規清收
12.2.3依法清收
12.3重組
12.3.1重組的概念和條件
12.3.2貸款重組的方式
12.3.3司法性貸款重組
12.4以資抵債
12.4.1以資抵債的條件及抵債資產的范圍
12.4.2抵債資產的接收
12.4.3抵債資產管理
12.5呆賬核銷
12.5.1呆賬的認定
12.5.2呆賬核銷的申報與審批
12.5.3呆賬核銷后的管理
附錄
1．貸款通則（中國人民銀行1996年6月28日）
2．銀團貸款業務指引（銀監發〔2007〕68號）
3．商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引（中國銀行業監督管理委員會令（2003年第5號））
4．貸款風險分類指引（銀監發[2007]54號）
5．商業銀行授信工作盡職指引
