2008年個人理財考前預測試題十(8)
發布時間：2011-10-22 共1頁
28.商業銀行應多采用多重指標管理市場風險限額，在所采用的風險限額指標中，至少包括止損限額。（）
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答案要點： 標準答案：錯
29.商業銀行對信用風險限額的管理，應當包括結算前信用風險限額和結算信用風險限額。（）
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標準答案：對
30.商業銀行的各相關部門都應在規定的限額內進行交易，任何突破限額的交易都應當按照有關規定事先審批。（）
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標準答案：對
31.商業銀行理財計劃風險分析部門、研究部門應當與理財計劃的銷售部門、交易部門分開，保證有關風險評估分析、市場研究等的客觀性。（）
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標準答案：對
32.商業銀行不得銷售不能獨立測算或收益率低于銀行活期儲蓄存款利率的理財計劃。（）
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33.未經客戶書面許可，商業銀行不得擅自變更客戶資金的投資方向、范圍或方式。（）
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34.商業銀行應要求提供代銷產品的金融機構提供詳細的產品介紹、相關的市場分析報告和風險收益測算報告。（）
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標準答案：對
35.商業銀行研發新的投資產品，應當制定產品開發審批程序與規范，在進行任何新的投資產品開發之前，都應當就產品的背景、可行性、擬銷售的潛在目標客戶群等進行分析，并報董事會或高級管理層批準。（）
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標準答案：對
36.商業銀行開展非保證收益理財計劃的個人理財業務，應向銀監會申請批準。（）
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37.商業銀行開展不需要審批的個人理財業務之前，也應向銀監會及時報告。（）
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38.商業銀行分支機構開展個人理財業務之前，應持其總行的授權文件，按照相關規定，向所在地銀監會派出機構報告。（）
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標準答案：對
39.商業銀行編制的年度個人理財業務報告和相關報表應于下一年度3月底前報中國銀監會。（）
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40.商業銀行違反規定銷售未經批準的理財計劃或產品，銀行業監督管理機構依據《金融違法行為處罰辦法》的規定實施處罰。（）
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41.商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的風險包括：法律風險，操作風險和聲譽風險。（）
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標準答案：對
