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一:單項(xiàng)選擇題

1.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃匯集的理財(cái)資金，應(yīng)該按照（）管理和使用。

 A、商業(yè)銀行需要
 B、 理財(cái)人員意向
 C、理財(cái)合同約定
 D、客戶投資目標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

2.下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營(yíng)原則的是（）

 A、商業(yè)銀行在涉及個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品、開(kāi)展涉及代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時(shí)要充分考慮客戶的利

益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力
 B、商業(yè)銀行在向客戶銷(xiāo)售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，評(píng)估客戶財(cái)務(wù)狀

況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品
 C、區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)與顧問(wèn)服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷(xiāo)售
 D、商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷(xiāo)金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營(yíng)的原則重新編寫(xiě)有關(guān)產(chǎn)品的介紹材

料

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

3.商業(yè)應(yīng)妥善保管與客戶簽訂的個(gè)人理財(cái)相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（）重新確認(rèn)一次。

 A、每季度
 B、每半年
 C、每年
 D、2年

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

4.在理財(cái)產(chǎn)品（計(jì)劃）的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不

少于兩次，并且至少（）提供一次。

 A、每月
 B、每季度
 C、每半年
 D、每年

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

5.商業(yè)銀行應(yīng)按（）準(zhǔn)備理財(cái)產(chǎn)品各投資工具的賬務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)資料，相關(guān)客戶有

權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

 A、月度
 B、季度
 C、半年度
 D、年度

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

6.商業(yè)銀行開(kāi)展保證收益型理財(cái)計(jì)劃等個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向（）申請(qǐng)批準(zhǔn)

 A、中國(guó)人民銀行
 B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
 C、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
 D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

7.（）開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)有其法人統(tǒng)一向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)，由中國(guó)

銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)審批。

 A、中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行和農(nóng)村商業(yè)銀行）
 B、城市商業(yè)銀行
 C、農(nóng)村商業(yè)銀行
 D、外資獨(dú)資銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

8.商業(yè)銀行應(yīng)按季度對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，并與下一季度的（）內(nèi)，將有關(guān)分析報(bào)告報(bào)送

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)。

 A、第一周
 B、第一個(gè)月前10日
 C、第一個(gè)月前20日
 D、第一個(gè)月

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

9.商業(yè)銀行應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度終了編制本年度個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告。年度報(bào)告和相關(guān)報(bào)表應(yīng)于下一年

度的（）前報(bào)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。

 A、1月底
 B、2月底
 C、3月底
 D、4月底

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

10.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在（）以上。

 A、3萬(wàn)元
 B、4萬(wàn)元
 C、5萬(wàn)元
 D、6萬(wàn)元

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

11.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在（）美元（或等值外幣）以上。

 A、6000
 B、5000
 C、4000
 D、3000

標(biāo)準(zhǔn)答案：B