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11.保險規(guī)劃的主要步驟（）。

 A、確定保險標的
 B、選定保險產(chǎn)品
 C、確定保險金額
 D、明確保險期限
 E、接受保險方案

標準答案：ABCD

12.保險規(guī)劃的風險主要體現(xiàn)在（）。

 A、理賠的風險
 B、保險市場風險
 C、未充分保險的風險
 D、過分保險的風險
 E、不必要保險的風險

標準答案：CDE

13.個人稅收規(guī)劃應遵循的原則包括（）。

 A、合法性原則
 B、節(jié)稅性原則
 C、規(guī)劃性原則
 D、綜合性原則
 E、目的性原則

標準答案：ACDE

14.個人所得稅法所指的納稅義務人包括（）。

 A、中國公民
 B、在中國有所得的外籍人員
 C、香港
 D、澳門
 E、臺灣同胞

 標準答案：ABCDE

15.個人稅收規(guī)劃的基本內(nèi)容包括（）。

 A、避稅規(guī)劃
 B、節(jié)稅規(guī)劃
 C、轉(zhuǎn)嫁規(guī)劃
 D、目的性規(guī)劃
 E、合法性規(guī)劃

標準答案：ABC

16.一個完整的退休規(guī)劃包括（）等內(nèi)容。

 A、工作生涯設計
 B、退休后生活設計
 C、自籌退休金部分的儲蓄設計
 D、自籌退休金部分的投資設計
 E、保險產(chǎn)品設計

標準答案：ABCD

17.個人投資產(chǎn)品推介在下列各項中，屬于理財顧問服務特點的是（）。

 A、顧問性
 B、專業(yè)性
 C、綜合性
 D、制度性
 E、長期性

標準答案：ABCDE

18.確定退休后的年收入主要由以下項目構(gòu)成（）。

 A、社會保障收入
 B、退休金
 C、兒女孝敬
 D、投資回報
 E、購買的保險年金

 標準答案：ABCDE

19.個人理財?shù)哪繕擞校ǎ?/P>

 A、增加收入和實現(xiàn)財富最大化
 B、減少不必要的支出
 C、提高生活質(zhì)量
 D、防范風險和儲備未來的養(yǎng)老所需
 E、購買一部新款手機

標準答案：ABCDE

20.在下列各項中屬于客戶財務信息的有（）。

 A、收支情況
 B、客戶的社會地位
 C、客戶的年齡
 D、財務結(jié)構(gòu)安排
 E、客戶的投資偏好

標準答案：AD