08年銀行從業《公共基礎》第5-9章試題集(2)
發布時間：2011-10-22 共1頁
(一,單選題)
16.國務院反洗錢行政主管部門是（）。
A.中國銀行業監督管理委員會
B.中國保險監督管理委員會
C.中國證券監督管理委員會
D.中國人民銀行
17.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的（）。
A.只能是金融機構工作人員
B.只能是金融機構
C.只能是金融機構工作人員或金融機構
D.可以是任何單位和個人
18.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（）起施行。
A.2001年3月1日 B.2003年3月1日
C.2005年3月1日 D.2007年3月1日
19.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是（）。
A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家、商業秘密或者個人隱私
C.其他不依法履行職責的行為
D.按照規定建立反洗錢內部控制制度
20.下列屬于大額交易的是（）。
A.一筆25萬元人民幣的現金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
21.（）具體列舉了商業銀行的可疑交易標準。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業監督管理法》
C.《金融機構反洗錢規定》
D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
22.監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其（）進行的談話。
A.股東 B.董事、高級管理人員
C.普通工作人員 D.客戶
23.商業銀行應當依法保護存款人合法權益，下列行為沒有做到依法保護存款人合法權益的是（）。
A.商業銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款
C.商業銀行因資金周轉困難，延期支付存款人存款利息D.商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
24.人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得（）
A.借走資料原件 B.抄錄資料原件
C.復印資料原件 D.對資料原件照相
25.公安機關因查處經濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，應當出具（）公安局簽發的“協助查詢存款通知書”。
A.省級（含）以上 B.市級（含）以上
C.縣級（含）以上 D.鎮級（含）以上
26.商業銀行凍結單位存款的期限不超過（）
A.1周 B.2周
C.1個月 D.6個月
27.關于凍結單位存款的利息計算，說法正確的是（）。
A.被凍結的款項，在凍結期均不計算利息
B.被凍結的款項，在凍結期均應計算利息
C.如果凍結單位存款發生失誤，被凍結款項從解凍時開始計算利息
D.被凍結款項，不屬于贓款的，凍結期應計付利息
28.存款客戶向存款機構提供的轉賬憑證或填寫的存款憑條是（）。
A.要約邀請 B.要約 C.承諾 D.合同
29.存款機構收妥存款資金人賬，并向存款客戶出具存單或進賬單是（）。
A.要約邀請 B.要約 C.承諾 D.合同
30.由于存款業務量巨大，故存款合同一般采用（）。
A.客戶制定的格式合同
B.客戶與存款機構協商的格式合同
C.存款機構制定的格式合同
D.口頭形式
答案與解釋
（一）單選題
16. 答案D
《金融機構反洗錢規定》規定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。（第168頁）
17. 答案D
《反洗錢法》第七條規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。
18. 答案D
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于2006 年11 月6 日通過，自2007 年3 月1 日起施行。（第169 頁）
19. 答案D
A、B、C 選項屬于《反洗錢法》第三十條規定的，有關反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員的違法行為。（第
170~171 頁）
建立反洗錢內部控制制度是《反洗錢法》中對金融機構反洗錢義務的規定之一，D 選項的行為符合這一規定。（第168 頁）
20. 答案A
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》列舉了大額交易的標準。（第169 頁）A 選項所述交易超過了單筆現金匯款20 萬人民幣的限額，為大額交易。
21. 答案D
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》具體列舉了一些可疑交易標準。（第169 頁）
22. 答案B
監管談話的對象為金融機構董事及高級管理人員。（第160 頁）
23. 答案C
《商業銀行法》第三十三條規定，商業銀行應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息，故C 選項的行為錯誤。
《關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》規定商業銀行對公安機關、人民法院、人民檢察院符合條件和程序的查詢、凍結、扣劃單位存款的活動應該積極配合，故A、B 選項的行為正確。
《商業銀行法》第二十九條、第三十條規定，除非法律、行政法規另有規定，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃存款人的存款，故D 選項的行為正確。（第174 頁）
24. 答案A
《關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》規定，查詢人不得借走原件，需要的資料可以抄錄、復制或照相，并經銀行蓋章。（第175 頁）
25. 答案C
《關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》規定，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上人民法院、人民檢察院、公安局簽發的“協助查詢存款通知書”。（第174 頁）
26. 答案D
《關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》有關凍結單位存款的規定，凍結單位存款的期限不超過六個月。（第175 頁）
27. 答案D
被凍結的款項，不屬贓款的，凍結期間應計付利息，故A 選項錯誤。被凍結的款項，屬于贓款的，凍結期間不計付利息，故B 選項錯誤。如凍結有誤，解除凍結時應補計凍結期間利息，故C 選項錯誤。（第175 頁）
28. 答案B
根據《合同法》規定，要約是希望和他人訂立合同的意思表示。承諾是受要約人同意要約的意思表示。（第198~199 頁）本題“要約人”為存款客戶，“受要約人”為存款機構。存款合同的訂立也須經要約和承諾兩個階段。存款客戶向存款機構提供的轉帳憑證或填寫的存款憑條是要約。（第180 頁）
29. 答案C
根據《合同法》規定，要約是希望和他人訂立合同的意思表示。承諾是受要約人同意要約的意思表示。（第198~199 頁）本題“要約人”為存款客戶，“受要約人”為存款機構。存款合同的訂立也須經要約和承諾兩個階段。存款機構收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進賬單等是承諾。（第180 頁）
30. 答案C
由于存款業務是存款機構經特許而經營的，存取業務量巨大，故存款合同一般采用存款機構制定的格式合同。存款合同應當采用書面形式，而非口頭形式，故D 選項錯誤。（第180 頁）
