08年銀行從業《公共基礎》第5-9章試題集(1)
發布時間：2011-10-22 共1頁
（一）單選題
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.《中國人民銀行法修正案》于（）通過。
A.1995年3月18日 B.2001年12月27日
C.2003年12月27日 D.2005年3月18日
2.就監督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（）。
A.中國人民銀行開始行使直接審批金融機構的職能
B.中國人民銀行開始行使反洗錢的職能
C.中國人民銀行將對銀行業的監管職能劃分出來，移交給銀監會
D.中國人民銀行開始行使直接檢查監督權
3.銀監會對發生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（）。
A.1年 B.2年 C.3年 D.5年
4.銀監會可以對違法經營、經營管理不善造成嚴重后果的銀行業金融機構予以撤銷。撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的（）的行政強制措施。
A.停止其營業 B.限制其所有業務
C.終止其法人資格 D.沒收其所有資產
5.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的（）。
A.開除處分 B.刑事處分
C.行政制裁措施 D.撤職處分
6.行政處罰（）
A.是對犯有輕微違法行為，尚不構成犯半的行為人的法律制裁
B.是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁
C.是對違反行政紀律的行為給予的行政制裁
D.只針對公民，不針對法人
7.暫扣或者吊銷執照屬于（）
A.刑事制裁 B.行政處分
C.行政處罰 D.追究民事責任
8.銀行業監督管理機構查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶必須經（）批準。
A.國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人
B.國務院銀行業監督管理機構或者銀監會市一級以上派出機構負責人
C.地方政府
D.當地公安部門
9.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經（）批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行 B.地方政府
C.紀檢部門 D.銀行業監督管理機構負責人
10.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方 B.客戶
C.該金融機構 D.該金融機構和第三方按比例
11.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是（）的職責之一。
A.中國銀行業監督管理委員會 B.所有商業銀行
C.中國銀行業協會 D.中國反洗錢監測分析中心
12.《反洗錢法》自（）起施行。
A.2006年1月1日 B.2006年6月1日
C.2007年1月1日 D.2007年6月1日
13.中國反洗錢監測分析中心由（）設立。
A.中國銀行業監督管理委員會 B.財政部
C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局
14.中國反洗錢監測分析中心的職責不包括（）。
A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
15以下不屬于金融機構的反洗餞義務的是（）。
A.金融機構應當依照規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責
B.金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度
C.金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構破產和解散時銷毀個部資料和記錄
D.金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度
答案與解釋
（一）單選題
1. 答案C
1995 年3 月18 日全國人大審議通過了《中國人民銀行法》；2003 年12 月27 日全國人大常委會審議通過了《中國人民銀行法修正案》。（第154~155 頁）
2. 答案C
《中國人民銀行法修正案》修訂重點是“將原屬于中國人民銀行履行的對銀行業的監督管理職能劃分出來，移交給新成立的銀行業監督管理機構；中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構”。因此，直接審批金融機構屬銀監會的職責，故A 選項錯誤。開始行使反洗錢的職能不是此次修訂的重點，故B 選項錯誤。為了實施貨幣政策和維護金融穩定，中國人民銀行保留了部分監管職責，即直接檢查監督權原本就有，并非開始行使，故D 選項錯誤。（第155 頁）
3. 答案B
《商業銀行法》第六十四條規定：商業銀行已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管。接管期限最長不超過2 年。（第158 頁）
4. 答案C
撤銷是指“終止其法人資格”。而“停止其營業”、“限制其所有業務”和“沒收其所有資產”均不能使該金融機構喪失法人資格，故A、B、D 選項錯誤。（第159 頁）
5. 答案C
行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施。（第162 頁）開除、撤職都是行政處分的一種，故A、D 選項錯誤。（第162 頁）
刑事責任、行政處分、行政處罰和采取其他行政處罰措施，都是對違反銀行業監督管理規定的行為追究法律責任的形式，故B 選項錯誤。（第161 頁）
6. 答案A
刑事責任是對觸犯《刑法》的行為給予的刑事制裁，故B 選項錯誤。行政處分是對行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的行政制裁措施，故C 選項錯誤。行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一，故D 選項錯誤。（第162 頁）
7. 答案C
行政處罰的種類包括：警告、罰款、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、行政拘留以及法律和行政法規規定的其他行政處罰。（第162 頁）
A 選項中，刑事制裁的種類包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產等刑罰。（第162 頁）B 選項中，行政處分的種類包括：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（第162
頁）D 選項中，追究民事責任不屬于對違反銀行業監督管理規定的行為追究法律責任的形式。
8. 答案A
《銀行業監督管理法》第四十一條規定：經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業監督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶。（第161 頁）
9. 答案D
《銀行業監督管理法》第四十一條規定：對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。（第161 頁）
10. 答案C
《反洗錢法》第十七條規定：金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
11. 答案D
根據《金融機構反洗錢規定》，中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行下列職責：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息；按照規定向中國人民銀行報告分析結果；要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料；中國人民銀行規定的其他職責。（第169
頁）
12. 答案C
《反洗錢法》于2006 年10 月31 日由全國人大常委會審議通過，2007 年1 月1 日起施行。（第167 頁）
13. 答案C
中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行相關反洗錢監測分析職責。（第169 頁）
14. 答案B
制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章是中國人民銀行的反洗錢職責。（第167 頁）A、C、D 選項內容均為中國反洗錢監測分析中心的職責。（第169 頁）
15. 答案C
《反洗錢法》第十九條規定，“金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構”，而不應銷毀，故C 選項錯誤。
《反洗錢法》第十五條至第二十二條規定了金融機構反洗錢義務的主要內容。A、B、D 選項中的建立反洗錢內部控制制度、建立客戶身份識別制度以及建立大額交易和可以交易報告制度均為金融機構的反洗錢義務。（第168 頁）
