2009銀行從業資格個人理財考前沖刺練習（1）
發布時間：2011-10-07 共1頁
銀行從業人員在進行理財顧問活動中，要了解客戶的財務信息如投資偏好等。（F）
一個完整的退休規劃由退休后生活設計和自籌退休金部分的儲蓄投資設計兩部分構成。（F）
客戶所在地區的經濟情況不太穩定，因而在預測客戶的股票投資收益時，業務人員只能用上一年的數值作為參考。（F）
某商業銀行大堂中有專人負責向前來儲蓄的客戶介紹不同中類儲蓄存款產品的區別，這屬于理財顧問服務。（F）
推薦客戶購買保險產品，可以實現客戶的哪些理財目標？（ABCD）
A.消除風險的不確定性給個人和家庭帶來的憂慮
B.在發生風險事件時可使客戶迅速恢復安定生活
C.使得客戶的消費在一定時期內盡量平穩，避免大的波動
D.通過合法的手段降低客戶的稅收負擔 采集者退散來
E.實現客戶的資產的最快增值
下列關于收集保存客戶信息的說法錯誤的是（A）
A.應注重銀行間客戶基本信息的交流
B.無論是環境信息還是客戶個人信息都應妥善的保存與保密
C.客戶信息應只能用于專業分析和統計，其他用于任何途徑都應獲得客戶的同意
D.客戶的財力證明、審計證明、信用卡聲明只能用書面文件及其復印件保存。
商業銀行在提供財務分析與規劃的基礎上，進一步向客戶提供投資建議、個人投資產品推介等專業化服務是（D）
A.綜合理財規劃
B.投資規劃
C.投資品分析 采集者退散
D.理財顧問服務
對理財顧問服務的理解不恰當的一項是（C）
A.在了解客戶的財務狀況后，所給出的投資建議會更適合客戶個人的情況
B.財務規劃才是理財顧問服務的核心內容
C.為了保證銀行的利益，在推介投資產品時只推介所在銀行的產品
D.動態分析客戶財務狀況是財務分析的關鍵
