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  26、( )業(yè)務(wù)是最容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　A.柜臺(tái)

　　B.個(gè)人信貸

　　C.法人信貸

　　D.代理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　27、一個(gè)債券組合包含有5種債券，其一年內(nèi)違約的概率分別為1%、2%、5%、10%和15%，且違約事件互不相關(guān)，那么該組合在一年內(nèi)不發(fā)生違約的概率是( )。

　　A.67%

　　B.71%

　　C.85%

　　D.99%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　28、作為商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)法指標(biāo)的是( )。

　　A.違約頻率

　　B.違約概率

　　C.不良貸款率

　　D.違約率

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　29、“不做業(yè)務(wù)、不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”指的是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　30、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別最基本、最常用的方法是( )。

　　A.失誤樹分析法

　　B.專家調(diào)查列舉法

　　C.情景分析法

　　D.制作風(fēng)險(xiǎn)清單

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

31、巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，對(duì)付操作風(fēng)險(xiǎn)的第一道防線是嚴(yán)格的( )。

　　A.外部監(jiān)管

　　B.資本約束

　　C.內(nèi)部控制

　　D.人事管理

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　32、下列各種方法中，( )是國(guó)際商業(yè)銀行用來考量商業(yè)銀行盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)水平的最佳方法。

　　A.股本收益率

　　B.資產(chǎn)收益率

　　C.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值

　　D.經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估方法

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　33、《巴塞爾新資本協(xié)議》的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)法要求對(duì)缺乏外部評(píng)級(jí)的公司類債權(quán)統(tǒng)一給予( )的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。

　　A.35%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　34、現(xiàn)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，商業(yè)銀行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的最根本驅(qū)動(dòng)力是( )。

　　A.客戶利益

　　B.股東利益

　　C.資本

　　D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　35、某玩具工廠欲向銀行借款擴(kuò)大生產(chǎn)，請(qǐng)附近一家幼兒園為其擔(dān)保，則該幼兒園( )。

　　A.若有超過貸款額的資金可提供擔(dān)保

　　B.可以提供擔(dān)保

　　C.不能提供擔(dān)保

　　D.經(jīng)銀行同意即可提供擔(dān)保

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　36、利用5年期政府債券的空頭頭寸為10年期的政府債券的多頭頭寸進(jìn)行保值，當(dāng)收益率曲線變陡時(shí)，10年期政府債券多頭頭寸的經(jīng)濟(jì)價(jià)值會(huì)( )。

　　A.上升

　　B.下降

　　C.不變

　　D.不確定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　37、風(fēng)險(xiǎn)文化中最為重要和最高層次的因素是( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略

　　B.管理制度

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理理念

　　D.內(nèi)部控制

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　38、( )就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)和損失時(shí)間進(jìn)行歷史統(tǒng)計(jì)，形成相互關(guān)聯(lián)的多元分布。

　　A.方差模型

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)定價(jià)模型

　　C.資本模型

　　D.因果分析模型

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　39、操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告應(yīng)該對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的變動(dòng)情況評(píng)估資本的充足狀況，同時(shí)報(bào)告還應(yīng)對(duì)資本模型的壓力測(cè)試結(jié)果進(jìn)行分析，其主要目的是( )。

　　A.確定模型的安全性和準(zhǔn)確性

　　B.使報(bào)告更符合實(shí)際情況

　　C.提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　D.降低資本成本

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　40、某交易部門持有三種資產(chǎn)，占總資產(chǎn)的比例分別為20%、30%、50%。三種資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的百分比收益率分別為7%、9%、14%，則該部門總的資產(chǎn)百分比收益率是( )。

　　A.10.0%

　　B.11.1%

　　C.12.4%

　　D.13.5%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

    41、風(fēng)險(xiǎn)分散的原理是( )。

　　A.兩種資產(chǎn)之間的收益率變化完全正相關(guān)

　　B.用標(biāo)準(zhǔn)差度量的加權(quán)組合資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)小于各資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)和

　　C.用標(biāo)準(zhǔn)差度量的加權(quán)組合資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)大于各資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)和

　　D.用標(biāo)準(zhǔn)差度量的加權(quán)組合資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)等于各資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的加權(quán)和

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　42、資產(chǎn)凈利率的計(jì)算公式是( )。

　　A.資產(chǎn)凈利率=凈利潤(rùn)/[(期初資產(chǎn)總額+期末資產(chǎn)總額)/2]×100%

　　B.資產(chǎn)凈利率=[(銷售收入-銷售成本)/銷售收入]×100%

　　C.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤(rùn)/平均總資產(chǎn))×100%

　　D.資產(chǎn)凈利率=(凈利潤(rùn)/銷售收入)×100%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　43、某商業(yè)銀行一筆貸款金額為500萬(wàn)元，預(yù)期回收金額為350萬(wàn)元，回收成本為50萬(wàn)元，則該筆貸款的違約損失率為( )。

　　A.40%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　44、( )負(fù)責(zé)建立識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　B.高級(jí)管理層

　　C.經(jīng)營(yíng)部門

　　D.董事會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　45、假定某企業(yè)2009年的銷售成本為50萬(wàn)元，銷售收入為100萬(wàn)元，年初資產(chǎn)總額為170萬(wàn)元，年底資產(chǎn)總額為190萬(wàn)元，則其總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為( )。

　　A.47%

　　B.56%

　　C.63%

　　D.79%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　46、外部的盜竊、搶劫、涉槍行為屬于( )。

　　A.外部欺詐

　　B.系統(tǒng)缺陷

　　C.人員因素

　　D.內(nèi)部欺詐

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　47、如果一家商業(yè)銀行的貸款平均額為1200億元，貸款平均額為800億元，核心存款平均額為300億元，流動(dòng)性資產(chǎn)為100億元，那么該銀行的融資需求是( )億元。

　　A.400

　　B.600

　　C.800

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　48、如果期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格大于標(biāo)的資產(chǎn)的即期價(jià)格，則該期權(quán)稱為( )。

　　A.賣方期權(quán)

　　B.價(jià)內(nèi)期權(quán)

　　C.價(jià)外期權(quán)

　　D.買方期權(quán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　49、2005年6月17日，萬(wàn)事達(dá)卡國(guó)際組織宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付體系統(tǒng)”，包括萬(wàn)事達(dá)、VISA等機(jī)構(gòu)在內(nèi)的400多萬(wàn)信用卡客戶的銀行資料被竊取，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于( )引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.人員因素

　　B.系統(tǒng)缺陷

　　C.內(nèi)部流程

　　D.外部事件

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D