2011年銀行從業資格考試《個人理財》最新試卷一（9
發布時間：2011-10-28 共1頁
三、多項選擇題
1、中國銀行理財客戶經理的崗位職責包括____BD_____。
A、根據客戶需要，及時有效地向客戶提供專業化的個人財務管理、咨詢和建議等，在法律、法規、銀行各項規章制度和政策許可范圍內為客戶進行投資操作
B、遇疑難的專業問題，積極與理財產品經理合作，共同向理財客戶提供服務
C、負責理財客戶經理隊伍新人員的培訓工作
D、收集同業信息，研究客戶現實情況和未來發展，發掘他們的潛在需求，及時反饋至產品管理部門。
2、只要符合以下條件之一的客戶，可認定為中銀理財客戶。____BCD_____
A、政府機關或事業單位處級以上領導干部
B、注冊資本在1000萬元以上企業的總經理等高層管理人員，并經上級分行個人金融部特殊批準
C、本、外幣存款（含匯聚寶、人民幣理財產品）、基金、國債，以及20%消費信貸本金，累計總額在等值人民幣50萬元以上
D、銀行卡年消費額（不含購房、購車、裝修等一次性消費）等值人民幣15萬元以上
3、中銀理財的風險點目前主要來自于____ABCD_____。
A、理財服務流程
B、客戶管理
C、理財服務人員
D、理財服務系統
4、以下有關中銀理財風險管理的說法中，錯誤的有____BCD_____。
A、各級理財服務機構的賬務設置、賬務處理、會計科目及憑證的使用等與所在網點的柜臺業務相同。
B、所有由“中銀理財”的策略聯盟單位提供的增值服務，必須聲明由此發生的服務糾紛由提供方負全責，我行只負連帶責任。
C、理財從業人員不得在理財中心（室）現場之外為理財客戶辦理有關理財業務和提供服務。
D、“中銀理財服務協議”的文本格式及內容由總行統一制定，版本維護由省行負責。
5、國內外消費者購買住宅的原因包括____ABCD_____。
A、自住
B、合理避稅
C、對外出租獲取租金
D、投機獲取資本利得
6、以下有關貨幣的時間價值的說法，正確的有_____ABD____。
A、貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等
B、貨幣的時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值
C、不同時間單位的貨幣收入在不換算到相同時間單位的情況下，其經濟價值也具有可比性
D、貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值
7、關于遞延年金，下列說法正確的有____AC_____。
A、遞延年金是指隔若干期以后才開始發生的系列等額收付款項
B、遞延年金終值的大小與遞延期無關
C、遞延年金現值的大小與遞延期有關
D、遞延期越長，遞延年金的現值越大
8、外匯市場產生的原因包括___ACD______。
A、投機
B、央行干預
C、貿易和投資
D、對沖
9、以下關于中國外匯交易中心的說法錯誤的是____BC_____。
A、中國外匯交易中心是我國自己的外匯市場，成立于1994年4月。
B、中國外匯交易中心會員應采取競價交易方式。
C、中國外匯交易中心是央行領導下的，獨立核算、盈利性的事業法人。
D、非金融企業也可申請成為中國外匯交易中心的會員。
10、以下有關外匯期權交易的說法正確的是____ABC_____。
A、外匯期權的交易對象并不是貨幣本身，而是一項將來可以買賣貨幣的權利。
B、期權的買方可以根據市場情況自行決定是否執行權利。
C、期權賣方承擔風險，履行買賣的義務，并收取期權費。
D、期權費一般于期權到期日一次性付清，而且不可退回。
11、以下有關期權價格的決定因素的說法正確的是____BCD_____。
A、買入期權的執行價格與期權費成正比，而賣出期權的執行價格與期權費成反比。
B、期權距到期日時間越長，期權費就越高。
C、預期波動率越大的貨幣期權，其期權費越高。
D、貨幣利率越高，期權費越低，利率越低，期權費越高。
12、影響匯率變化的基本因素有_____ABCD____。
A、經濟因素
B、政治及新聞輿論因素
C、市場因素
D、央行干預
13、屬于歐元區的國家有____ACD_____。
A、荷蘭
B、瑞典
C、希臘
D、西班牙
14、世界黃金的需求主要包括____ABCD_____。
A、工業需求
B、投資需求
C、官方儲備需求
D、飾金需求
15、世界通行的黃金投資方式中包括_____ABD____。
A、投資金幣
B、紙黃金
C、黃金遠期買賣
D、黃金期權
16、保險的功能包括____BCD_____。
A、風險回避
B、實施補償
C、免稅效應
D、轉移風險
17、保險的基本當事人有___BCD______。
A、保險人
B、投保人
C、被保險人
D、受益人
18、根據我國保險法，保險的基本原則有____ABCD_____。
A、最大誠信原則
B、可保利益原則
C、補償原則
D、近因原則
19、保險人在理賠時一般按三個標準確定賠償額度，它們是____ABD_____
A、以實際損失為限
B、以保險金額為限
C、以保單的現金價值為限
D、以被保險人對保險標的可保利益為限
20、按照給付期間劃分，年金保險可分為____BD_____。
A、終生年金
B、即期年金
C、定期年金
D、延期年金
21、不在我國家庭財產保險承保范圍之內的財產有___ABD______。
A、票證
B、食品
C、床上用品
D、書籍
22、證券的票面要素有____ABD_____。
A、標的物
B、權利
C、義務
D、持有人
23、下面屬于商品證券的有____ABC_____。
A、提貨單
B、運貨單
C、倉庫棧單
D、存款單
24、證券的產權性是指有價證券記載著權利人的財產權內容，代表著一定的財產所有權，擁有證券就意味著享有財產的___ABCD______的權利。
A、占有
B、使用
C、收益
D、處置
25、證券具有流通性，又稱為變現性。證券的流通是通過_____BCD____實現的。
A、繼承
B、貼現
C、交易
D、承兌
26、境外上市外資股是指股份公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。下面___BC______是屬于境外上市外資股。
A、G股
B、F股
C、H股
D、B股
27、按股票持有者分類，股票可分為____BCD_____。
A、內部職工股
B、國家股
C、法人股
D、個人股
28、相對股票投資而言，債券投資的優點有____BCD_____。
A、投資收益高
B、本金安全性高
C、投資風險小
D、市場流動性好
29、優先股的優先權主要表現在____BC_____。
A、認股權
B、分配剩余資產
C、分配公司收益
D、公司經營表決權
30、普通股票股東享有的權利主要是____ABD_____。
A、公司重大決策的參與權
B、公司盈余和剩余資產分配權
C、選擇管理者
D、其他權利
31、債券按發行主體的不同，可分為_____ACD____。
A、政府債券
B、公債C金融債券
D、企業債券
32、債券按計算利息的方式不同分為____ABD_____。
A、單利債券
B、復利債券
C、定息債券
D、貼現債券
33、LOF和ETF的不同點有____BCD_____。
A、流動性不同
B、適用的基金類型不同
C、參與的門檻不同
D、套利操作方式和成本不同
34、證券投資基金的當事人主要有_____ACD____。
A、基金持有人
B、基金發起人
C、基金托管人
D、基金管理人
35、證券投資基金與股票債券的區別表現在____ABCD_____。
A、投資者地位不同
B、經濟關系不同
C、投資工具性質不同
D、收益與風險不同
36、證券投資基金按組織形式可分為_____BC____。
A、封閉型投資基金
B、契約型投資基金
C、公司型投資基金
D、開放型投資基金
37、客戶甲于2006年4月15日在中國銀行某網點認購了由國泰基金管理有限公司發行的國泰金鹿保本基金。該證券投資基金的當事人為____ABD_____。
A、客戶甲是基金持有人
B、國泰基金公司是基金管理人
C、中國銀行是基金管理人
D、中國銀行是基金托管人
38、房屋產權證是對進行了房屋產權登記后所發證件的統稱，可分為____ABD_____。
A、房屋所有權證
B、房屋共有權保持證
C、房屋抵押權證
D、房屋他項權證
39、稅務籌劃的特點包括____ACD_____。
A、風險性
B、隱藏性
C、合法性
D、專業性
40、下列所得應納入個體工商產生產經營所得交納個人所得稅的有____BCD_____。
A、專營屬于農業稅范疇的捕撈業，并已繳納了農業稅的所得
B、個體工商戶從事商業、飲食、服務業的收入
C、經有關部門批準，取得執照行醫而取得的報酬
D、個體工商戶從事手工業的所得
