2011銀行從業資格公共基礎備考試卷二（4）
發布時間：2011-10-09 共1頁
31.按照《商業銀行法》的規定，核心資本不包括（D）。
A.少數股權
B.盈余公積
C.資本公積
D.次級債務
32.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的（D）。
A.只能是金融機構工作人員
B.只能是金融機構
C.只能是金融機構工作人員或金融機均
D.可以是任何單位和個人
33.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》自（D）起施行。
A.2001年3月1日
B.2003年3月1日
C.2005年3月1日
D.2007年3月1日
34.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是（D）。
A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施
B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私
C.其他不依法履行職責的行為’
D.按照規定建立反洗錢內部控制制度
35.下列屬于大額交易的是（A）。
A.一筆25萬元人民幣的現金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
36.（D）具體列舉了商業銀行的可疑交易標準。
A.《反洗錢法》
B.《銀行業監督管理法》
C.《金融機構反洗錢規定》
D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
37.監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其（B）進行的談話。
A.股東
B.董事、高級管理人員
C.普通工作人員
D.客戶
38.商業銀行應當依法保護存款人合法權益。下列行為沒有做到依法保護存款人合法權益的是（C）。
A.商業銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況
B.商業銀行依法按照公安機關的合法要求凍結存款人的存款
C.商業銀行因資金周轉困難，延期支付存款人存款利息
D.商業銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息
39.人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得（A）。
A.借走資料原件
B.抄錄資料原件
C.復印資料原件
D.對資料原件照相
40.公安機關因查處經濟違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，應當出具（C）公安局簽發的“協助查詢存款通知書”。
A.省級（含）以上
B.市級（含）以上
C.縣級（含）以上
D.鎮級（含）以上
