2012年銀行從業資格考試習題集——中國銀行業概況(多項選擇題)
發布時間：2012-02-20 共1頁
中國銀行業概況(多項選擇題)
一、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．下列屬于國家開發銀行資金來源的是( )。
A．經國家批準在國外發行債券
B．向國內金融機構發行金融債券
C．向社會發行財政擔保建設債券
D．國家核撥的預算內經營性建設基金和貼息資金
E．辦理業務范圍內開戶企事業單位的存款
正確答案:ABCD 解題思路：除題中四項外，還可根據國家利用外資計劃籌集國際商業貸款等；E項屬于中國農業銀行資金的來源。
2．下列機構屬于《銀行業監督管理法》所稱銀行業金融機構的是( )
A．中國人民銀行
B．中國銀行業協會
C．北方期貨公司
D．中國進出口銀行
E．天津市農村信用合作聯社
正確答案:DE 解題思路：銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行，故DE兩項正確；A項為中央銀行；B項為銀行業自律組織；C項屬于期貨經紀公司，是中國證監會監管的非銀行金融機構。
3．中國銀行業監督管理委員會負責對全國銀行業金融機構的經營活動進行監管，下列金融機構屬于銀監會監管的是( )。
A．政策性銀行
B．在中華人民共和國境內設立的商業銀行
C．城市信用合作社和農村信用合作社
D．信托公司
E．金融租賃公司
正確答案:ABCDE 解題思路：銀行業監督管理機構的監管范圍和監管對象主要是：①銀行業金融機構，即在中華人民共和國境內設立的商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行；②非銀行業金融機構，即在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構。
4．下列屬于銀監會的監管理念的是( )。
A．"管風險"，即堅持以風險為核心的監管內容，通過對銀行業金融機構的現場檢查和非現場監管，對風險進行跟蹤監控，對風險早發現、早預警、早控制、早處置
B．"管法人"，即堅持法人監管，重視對每個銀行業金融機構總體金融風險的把握、防范和化解，并通過法人實施對整個系統的風險控制
C．"管內控"，即堅持促進銀行內控機制的形成和內控效率的提高，注重構建風險的內部防線
D．"提高透明度"，即加強信息披露和透明度建設，通過加強銀行業金融機構和監管機構的信息披露，提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度
E．"管銀行的利潤提高"，即通過審慎有效的監管，提升市場信心，進而協助銀行開展業務，提高其利潤
正確答案:ABCD 解題思路：銀監會的監管理念是："管風險、管法人、管內控、提高透明度"，因此，E項錯誤。
5．銀監會的監管措施主要包括( )。
A．要求銀行業金融機構按照規定如實向社會公眾披露財務會計報告
B．實地查閱銀行業金融機構經營活動的賬表、文件、檔案等各種資料
C．對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行審查核準
D．與銀行業金融機構董事、高級管理人員進行監管談話，要求其就業務活動和風險管理的重大事項做出說明
E．收集有關銀行業金融機構經營管理相關數據資料，運用一定的技術方法，研究分析銀行業金融機構經營的總體狀況、風險管理狀況以及合規情況
正確答案:ABCDE 解題思路：銀監會的監管措施包括市場準入、信息披露監管、現場檢查、非現場監管和監管談話等。A項為信息披露監管；B項為現場檢查；C項為市場準入；D項為監管談話；E項為非現場監管。
