2012年銀行從業資格考試習題集——銀行業犯罪及刑事責任
發布時間：2012-02-20 共1頁
銀行業犯罪及刑事責任
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．違法發放貸款罪的主體是( )。
A．公司總經理
B．保險公司
C．證券公司
D．銀行工作人員
正確答案:D 解題思路：違法發放貸款罪指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。因此違法發放貸款罪的主體是銀行或者其他金融機構及其工作人員。
2．下列行為人中，( )不可能構成貸款詐騙罪的主體。
A．某外貿公司的經理
B．某城市商業銀行信貸員
C．某建筑安裝工程公司
D．已滿十八周歲的學生
正確答案:C 解題思路：貸款詐騙罪主體是個人，單位不能構成本罪主體。
3．貪污罪是指國家機關工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有( )的行為。
A．他人的財物
B．其合法占有的他人財物
C．公共財物
D．以上都不對
正確答案:C 解題思路：貪污罪，是指國家機關工作人員利用職務上的便利，侵吞、竊取、騙取或者利用其他手段非法占有公共財物的行為。
4．金融機構的工作人員嚴重不負責任，造成大量外匯被騙購或者逃匯的，應以( )論處。
A．逃匯罪
B．詐騙罪
C．擾亂金融秩序罪
D．簽訂、履行合同失職被騙罪
正確答案:D 解題思路：簽訂、履行合同失職被騙罪指金融機構的工作人員在簽訂、履行合同過程中，嚴重不負責任被詐騙，致使國家利益遭重大損失。
5．行為人以非法手段獲得票據并使用，屬于( )。
A．票據詐騙罪
B．金融憑證詐騙罪
C．民事糾紛
D．詐騙罪
正確答案:A 解題思路：票據詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據進行詐騙活動，數額較大的行為。
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．銀行工作人員在得知客戶資金是走私犯罪活動所得時，( )。
A．不得為其提供資金賬戶
B．不得為其將財產轉換為金融票據
C．不得為其將資金匯往境外
D．可以將其財產轉換為金融票據，但不得提供資金賬戶
E．可以為其提供賬戶，但不得將其資金匯往境外
正確答案:ABC 解題思路：題中ABC三項均為洗錢罪所規定的禁止性行為。
7．下列哪些屬于犯有非法吸收公眾存款罪的行為?( )
A．個人私設銀行
B．企事業單位私設儲蓄所
C．農村資金互助社吸收社員以外的公眾存款
D．商業銀行在客戶存款時許諾先付利息
E．商業銀行正常吸收存款
正確答案:ABCD 解題思路：非法吸收公眾存款罪中的"非法"包括主體不合法和方式不合法兩種情況。ABC三項屬于主體不合法，D項屬于方式不合法。
8．非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具( )，情節嚴重的行為。
A．資信證明
B．信用證
C．保函
D．票據
E．存單
正確答案:ABCDE 解題思路：非法為他人出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定。為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的行為。
9．下列屬于金融機構工作人員的金融犯罪的是( )。
A．貪污
B．受賄
C．貸款詐騙罪
D．挪用公款罪
E．擅自設立金融機構罪
正確答案:ABD 解題思路：針對銀行的犯罪稱為外部犯罪，而ABD三項均屬內部犯罪，即銀行工作人員的職務犯罪。
10．金融犯罪的對象可以是( )。
A．社會公眾
B．金融機構
C．信用證
D．貨幣
E．信用卡
正確答案:ABCDE 解題思路：金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的"公眾"等；就作為金融犯罪對象的金融工具而言，具體包括貨幣、各種金融票證、有價證券、信用證、信用卡等。
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．非法出具金融票證罪的主體是一般主體。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：非法出具金融票證罪的主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構及其工作人員。
12．金融管理秩序是銀行管理秩序、證券管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序等的總稱，而票據管理秩序、保險管理秩序不包括在其中。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：金融管理秩序是銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據管理秩序、保險管理秩序等的總稱，侵犯其中任何一種秩序都屬于侵害金融管理秩序。
13．犯罪主體主觀上具有故意，是金融犯罪成立的前提和基礎。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：金融犯罪成立的前提是違反金融管理法律法規，而非主觀上故意。
14．金融工作人員和非金融工作人員購買假幣的行為分別觸犯了不同的罪名。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：金融工作人員購買假幣行為構成金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪；而非金融工作人員則構成出售、購買、運輸假幣罪。
15．高利轉貸罪的犯罪主體是特殊主體。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：違反高利轉貸罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和單位，不包括具有貸款業務經營權的金融機構。
