2012年銀行從業資格考試習題集——銀行業從業人員與同業人員
發布時間：2012-02-20 共1頁
銀行業從業人員與同業人員
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．某貿易公司原是A銀行客戶經理的大客戶，后因公司負責人與B銀行的客戶經理建立了良好的個人關系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經理應當( )。
A．暗示給企業負責人回扣，爭取拉回客戶
B．對企業負責人揭發B銀行在某些業務領域的弱點
C．繼續與企業保持聯系，遞送有關A銀行的產品介紹
D．拒絕企業對A銀行的詢價要求，以防有關信息落入B銀行
正確答案:C 解題思路：銀行業同業之間應當堅持公平、有序競爭原則，在業務宣傳、辦理業務過程中，不得使用不正當競爭手段。A項中給企業負責人回扣的行為和B項中對企業負責人揭發B銀行在某些業務領域的弱點的行為，都屬于不正當競爭手段；D項中，企業的詢價要求不屬于商業機密范圍，銀行沒必要拒絕企業的要求。
2．下列有關銀行業從業人員與同業人員之間就商業保密與知識產權保護的做法中，錯誤的是( )。
A．銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的重大內部信息或商業秘密
B．銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密
C．銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術
D．銀行業從業人員與同業人員接觸時，應盡量打聽對方的內部消息和商業秘密
正確答案:D 解題思路：在確保不泄露所在機構重大內部信息和商業秘密的同時，銀行業從業人員在與同業人員接觸時，也不得侵犯同業機構的商業秘密，以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密。不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術。
3．下列選項中，屬于銀行同業人員接觸時的正確做法的是( )。
A．為不落后于對方機構，經常打聽對方所在機構正在醞釀但尚未公開的重大戰略決策
B．在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料
C．為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產品設計思路等信息
D．與對方深入探討行業及市場發展趨勢的過程中，避開與所在機構商業秘密有關的話題
正確答案:D 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》中關于"商業保密與知識產權保護"的規定要求：銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策以及新的產品研發等重大內部信息或商業秘密；銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密；銀行業從業人員與同業人員接觸時，不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術。
4．下列選項中，( )屬于銀行業從業人員在辦理銀行卡業務中的不正確行為。
A．在企業短期融資券、金融債券承銷過程中，通過惡意壓低承銷費用競爭客戶，擾亂正常的市場秩序
B．在與特約商戶簽訂受理合約時，違反行業協會制定的行業標準
C．在資金交易過程中，不按合同約定按時完成資金、債券的交割
D．以排擠競爭對手為目的，以非正常價格進行交易
正確答案:B 解題思路：《中國銀行業反不正當競爭公約》規定：在辦理銀行卡業務中，應嚴格遵守國家有關法律法規，不得有下列行為：①以向經辦人和持卡人支付各種不正當費用等惡性價格競爭手段來爭取市場份額；②在與特約商戶簽訂受理合約時，違反行業協會制訂的行業標準；③在已經開展銀行卡聯網聯合的地區安裝具有排他性的POS機、讀卡器及ATM機。
5．銀行業從業人員在辦理本外幣存款業務中，可以有( )行為。
A．高息攬存或變相高息攬存
B．對單一客戶、關聯客戶和集團客戶的授信超過有關部門規定的限制比例
C．辦理儲蓄業務，違反"存款自由、取款自由"的原則強拉客戶開立賬戶
D．不向存款經辦人和關系人支付法定利息以外的各種不正當費用
正確答案:D 解題思路：《中國銀行業反不正當競爭公約》規定：在辦理本外幣存款業務中，應嚴格遵守國家有關法律法規，不得有下列行為：①違反存款利率管理規定高息攬存或變相高息攬存；②向存款經辦人和關系人支付法定利息以外的各種不正當費用；③辦理儲蓄業務，違反"存款自愿、取款自由"的原則強拉客戶開立代收代扣個人費用賬戶的。
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．銀行業從業人員進行行業內信息交流合作的方式有( )。
A．日常交流
B．參加學術研討會
C．召開專題協調會議
D．參加同業聯席會議
E．參加銀行業自律組織
正確答案:ABCDE 解題思路：銀行業從業人員與同業人員的"交流合作"準則要求：銀行業從業人員之間應通過日常信息交流、學術研討會、專題協調會、同業聯席會議及銀行業自律組織等多種途徑和方式，促進行業內信息交流與合作。
7．知識產權包括( )。
A．專利權
B．商標權
C．著作權
D．專有技術
E．名譽權
正確答案:ABC 解題思路：知識產權包括工業產權(專利權、商標權)和著作權(也稱版權)。D項"專有技術"無法申請專利，因此不屬知識產權。E項"名譽權"是指公民和法人對其應有的社會評價所享有的不受他人侵害的權利。
8．正確處理銀行業從業人員與同業人員關系的方式包括( )。
A．爭議處理
B．不竊取同行的商業秘密
C．互相尊重
D．公平、有序競爭
E．舉報違法行為
正確答案:BCD 解題思路：AE兩項爭議處理屬于處理從業人員與所在機構的關系的范疇。
9．兩家上市銀行的職員在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員。他們(j。
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布即將要公布的財務數據信息
B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據
C．可以一起參加學術研討會
D．可以交流各自銀行在理財產品方面的創新思路
E．可以共同研究貨幣政策在行業內的具體影響
正確答案:CE 解題思路：AD兩項的行為可能會泄露商業秘密；B項中交換對客戶的評價的做法可能會觸犯客戶隱私；CE兩項的做法屬于正常的交流合作行為。
10．銀行業從業人員應牢固樹立商業保密和知識產權保護意識，與同業人員接觸時不得( )。
A．泄露本機構客戶信息
B．泄露本機構尚未公開的財務數據
C．泄露本機構尚在討論中的戰略構想
D．竊取同業人員所在機構的知識產權
E．侵害同業人員所在機構的專有技術
正確答案:ABCDE 解題思路：ABCDE五項均屬于《銀行業從業人員職業操守》中"商業保密和保護知識產權"原則禁止的行為。
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．銀行業從業人員可以在同業之間交換客戶資料和及其交易信息。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員在確保不泄露所在機構重大內部信息和商業秘密的同時，在與同業人員接觸時，也不得侵犯同業機構的商業秘密，以不正當手段刺探、竊取同業人員所在機構尚未公開的財務數據、重大戰略決策和產品研發等重大內部信息或商業秘密。不得竊取、侵害同業人員所在機構的知識產權和專有技術。
12．銀行業從業人員在辦理資金交易業務中，不得在與特約商戶簽訂受理合約時，違反行業協會制定的行業標準。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員在辦理銀行卡業務中，不得在與特約商戶簽訂受理合約時，違反行業協會制定的行業標準。
13．銀行業從業人員之間可以就某些銀行共同關心的話題組織專題協調會。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：銀行業從業人員之間可以通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協調會、參加同業聯席會議以及銀行業自律組織等多種途徑和方式，促進行業內信息交流與合作。
14．知識產權是一種有形資產。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：按《公司法》中的規定，知識產權屬無形資產范疇。
15．商業秘密是指能夠為權利人帶來經濟利益的技術信息。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：商業秘密是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。
