2012年銀行從業資格考試習題集——銀行業從業人員與監管者
發布時間：2012-02-20 共1頁
銀行業從業人員與監管者
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．在接受監管的過程中，銀行業從業人員( )是違規的做法。
A．拒絕監管人員不合理的個人要求
B．接受現場檢查
C．接受非現場監管
D．為監管人員無償提供交通工具，并報銷通訊費用
正確答案:D 解題思路：銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠，不應無償將所在機構交通工具交由監管人員使用，如監管人員因監管工作需臨時使用交通工具，應當據實付費，因此，D項的做法違規；ABC三項做法符合接受監管規定。
2．銀行業從業人員禁止賄賂及為監管者提供不當便利。下列行為中沒有違反這一原則的是( )。
A．監管人員對銀行業金融機構進行現場檢查時，該機構工作人員給予監管人員加班費
B．為現場檢查的監管人員免費提供交通工具和通訊工具
C．為監管人員報銷因現場檢查支付的費用
D．為監管人員提供現場檢查要求的文件
正確答案:D 解題思路：銀行業從業人員不得以任何名義給予監管者加班費；不應無償將交通工具交由監管人員使用；不得向監管人員免費提供通訊設備；不得為監管人員報銷因公因私的任何費用，故ABC三項錯誤。
3．出現以下哪一種情形時，銀行業從業人員中的高級管理人員應當接受監管部門的談話和約見?( )
A．所在機構存在嚴重問題或風險
B．銀行業從業人員邀請客戶進行政策法規允許范圍內的娛樂活動
C．處理客戶投訴時，不及時將所在機構的處理意見告知客戶
D．機構內部工作人員互相詆毀
正確答案:A 解題思路：所在機構存在嚴重問題或出現風險時，銀行業從業人員中的高級管理人員應當接受監管部門的約見。
4．以下關于商業賄賂的說法，不正確的是( )。
A．商業賄賂僅指提供賄賂的行為
B．明確禁止采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品
C．在賬外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處
D．對方單位或者個人賬外暗中收受回扣的，以受賄論處
正確答案:A 解題思路：商業賄賂行為是指經營者采用財物或者其他手段進行賄賂，以銷售商品或者購買商品，提供服務或者接受服務的不正當競爭行為；它包括兩方面含義：一方面是提供賄賂的行為，另一方面是接受或索取賄賂的行為。因此，A項錯誤。
5．下列選項中，不屬于商業賄賂的是( )。
A．為獲得客戶的存款、貸款業務，以促銷費、宣傳費、贊助費、科研費、勞務費、咨詢費、傭金等名義，向客戶提供財物
B．對方單位或者個人賬外暗中收受回扣的
C．在政策法律及商業習慣允許范圍內的禮物收、送
D．在貸款或其他業務中，接受客戶提供的各種便利和好處
正確答案:C 解題思路：商業賄賂的本質特征是經營者為了獲得交易機會或有利的交易條件而采取各種手段給相關單位或個人好處。ABD三項都屬于商業賄賂。C項屬于政策法規的禮物收送行為。
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．銀行業從業人員配合監管部門的非現場監管，應當按要求的( )報送需要的數據和非數據信息。
A．報送方式
B．報送內容
C．報送頻率
D．保密級別
E．匯報方法
正確答案:ABCD 解題思路：銀行業從業人員配合監管部門的非現場監管，應當按要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送需要的數據和非數據信息。
7．在檢查中發現問題需要調查取證的，銀行業從業人員應( )。
A．積極配合監管人員調閱有關資料
B．查詢計算機業務系統數據
C．接受調查詢問
D．收集證明材料
E．從中阻撓
正確答案:ABCD 解題思路：銀行業從業人員要積極配合監管人員的現場檢查工作=在接受現場檢查的過程中，銀行業從業人員應配合監管人員審核所在機構賬賬之間、賬表之間、賬實之間的一致性，查閱外部審計報告和內部審計報告，了解和掌握業務經營和內部管理的基本情況：在檢查中發現問題需要調查取證的，銀行業從業人員應積極配合監管人員調閱有關資料，查詢計算機業務系統數據，接受調查詢問，收集憑證、報表、賬冊(賬頁)、問卷、說明材料、被查單位文件、合同、會議記錄、外調復函、實物照片等證明材辯。
8．以下各項陳述，正確的是( )。
A．銀行業從業人員不得向監管人員提供任何紀念品、禮品、禮金和各種有價證券
B．銀行業從業人員不得向監管人員報銷因公因私的任何費用
C．銀行業從業人員不得安排監管人員住宿或宴請監管人員
D．銀行業從業人員不得向監管人員借用所在機構的資金、設備、通訊工具和辦公用品
E．銀行業從業人員不得許諾安排監管人員配偶、子女及親友的工作
正確答案:ABCDE 解題思路：銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠。ABCDE五項均是符合規定的做法。
9．在接受檢查過程中，銀行業從業人員應該配合監管人員審核所在機構( )的一致性。
A．賬賬之間
B．表實之間
C．賬實之間
D．賬表之間
E．內外之間
正確答案:ACD 解題思路：在接受檢查過程中，銀行業從業人員應該配合監管人員審核所在機構賬賬之間、賬實之間、賬表之間一致性。
10．銀行業從業人員應當積極配合非現場監管，保證所提供的數據、信息( )。
A．保密
B．完整
C．真實
D．準確
E．通俗
正確答案:BCD 解題思路：《銀行業從業人員職業操守》規定，銀行業從業人員應當積極配合非現場監管，保證所提供數據、信息完整、真實、準確。
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，與監管部門建立并保持良好的關系，接受銀行業監管部門的監管。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：題中描述的是正確處理銀行業從業人員與監管部門關系的基本要求。
12．非現場監管是監管部門在定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：非現場監管是指監管部門在定期或不定期采集商業銀行相關信息的基礎上，通過對信息的分析處理，持續監測商業銀行的風險狀況，及時進行風險預警，并相機采取監管措施的過程。
13．銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利。不得提供任何紀念品、禮品、禮金和各種有價證券，但可以給監管人員加班費。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員不得向監管人員行賄，提供相關便利。不得提供任何紀念品、禮品、禮金和各種有價證券，不得以任何名義給予監管人員加班費、獎金、補貼等。
14．銀行不能為監管人員安排食宿。如果確需要提供，則銀行業從業人員可以為其報銷因公費用。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠，不得安排監管人員住宿或宴請監管人員，如監管人員因特殊情況確需由銀行業從業人員安排住宿、就餐的，費用自理，為監管人員報銷因公費用屬于錯誤的行為。
15．銀行業從業人員應積極配合監管人員的現場檢查，按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送監管需要的數據和非數據信息。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：在配合的方式、信息資料提供方面，題中將現場檢查與非現場監管混淆了。
