2012年銀行從業資格考試習題集——銀行業相關法律法規綜合題
發布時間：2012-02-20 共1頁
銀行業相關法律法規綜合題
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．以下關于行賄、受賄的說法。正確的是( )。
A．為上級領導子女留學承擔學費不算行賄
B．行賄只是個人的事情，單位不構成行賄
C．行賄人在被追訴前即使主動交待行賄行為，也不可能減輕其處罰
D．國家工作人員在國內公務活動中接受禮物，依照國家規定應當交公而不交公的，可能受到刑事處罰
正確答案:D
2．建立國家反洗錢數據庫。妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是( )的職責之一。
A．銀監會
B．商業銀行
C．中國銀行業協會
D．中國反洗錢監測分析中心
正確答案:D
3．債權人行使撤銷權的必要費用，由( )承擔。
A．債權人
B．債務人
C．擔保人
D．人民法院
正確答案:B
4．( )是無民事行為能力人。
A．年滿18周歲且精神正常的自然人
B．不滿10周歲但精神正常的未成年人
C．不能完全辨認自己行為的成年精神病人
D．年滿16周歲不滿18周歲并以自己的勞動收入為主要生活來源且精神正常的自然人
正確答案:B
5．根據《合同法》，下列關于合同的規定，表述不正確的是( )。
A．合同當事人的法律地位平等
B．當事人依法享有自愿訂立合同的權利
C．當事人應當遵循公平原則確定各方的權利和義務
D．當事人不能委托他人訂立合同
正確答案:D
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．依《合同法》規定。一方當事人可以請求人民法院或者仲裁機構變更或者撤銷合同的情形包括( )。
A．因重大誤解而訂立的
B．在訂立合同時顯失公平的
C．一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危，使對方在違背真實意思的情況下訂立的
D．合同期限屆滿或超出期限
E．損害社會公共利益
正確答案:ABC
7．銀監會在執行監督管理措施中，有權要求銀行業金融機構按照規定報送( )。
A．利潤表
B．資產負債表
C．經營管理資料
D．注冊會計師出具的審計報告
E．風險管理狀況報告
正確答案:ABCDE
8．以下屬于違法行為的有( )。
A．冒用他人的本票騙取財物
B．使用單位資金自己設立私人公司
C．銀行信貸人員向銀行行長親屬任董事長的公司發放信用貸款
D．吸收客戶資金不入賬，直接用于發放貸款
E．為了提高業績，銀行信貸人員未審查借款人的償還能力就發放貸款，使銀行蒙受巨額損失
正確答案:ABCDE
9．票據喪失的補救措施包括( )。
A．掛失止付
B．公示催告
C．仿真制造
D．提起訴訟
E．默認失效
正確答案:ABD
10．常見的洗錢方式包括( )。
A．借用金融機構
B．偽造商業票據
C．利用犯罪所得直接購置不動產和動產
D．通過證券和保險業洗錢
E．借用空殼公司
正確答案:ABCDE
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．合同履行中的抗辯權是指債權人行使債權時，債權人根據法定事由對抗債務人的權利。
A．對
B．錯
正確答案:B
12．某單位銀行賬戶給某人銀行賬戶劃轉人民幣100萬元，銀行業從業人員應將該情況報告為大額交易。
A．對
B．錯
正確答案:A
13．如果保證的責任方式為一般保證，當債權人未就主債務人的財產先為執行并且無效果之前，便要求保證人履行保證義務時，保證人有權拒絕，這種權利稱為先訴抗辯權。
A．對
B．錯
正確答案:A
14．有人為了謀取不正當利益給予國家工作人員財物，但國家工作人員沒有接受賄賂的故意，立即將財物送交有關部門處理的，一般不構成受賄罪。
A．對
B．錯
正確答案:A
15．人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人必須出示"協助查詢存款通知書"。
A．對
B．錯
正確答案:A
