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銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守綜合題
一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說(shuō)法不正確(    )。
A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息
B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽(tīng)客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可能侵犯客戶隱私
C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開(kāi)戶服務(wù)時(shí)了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息
D．銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)

正確答案:D
 
2．以下哪種行為沒(méi)有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)"信息披露"的規(guī)定(    )。
A．某銀行代理銷(xiāo)售某基金產(chǎn)品，該行銷(xiāo)售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，使得消費(fèi)者以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者
B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)和銀行內(nèi)部用語(yǔ)，使客戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解
C．銀行工作人員向消費(fèi)者介紹該行代理的某理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，未詳細(xì)介紹其他同類(lèi)型的理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)，從而不便于客戶進(jìn)行比較和選擇
D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

正確答案:C
 
3．我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定。銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門(mén)總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問(wèn)的行為(    )。
A．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止此兼職活動(dòng)
B．非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，但應(yīng)向所在銀行披露自己的兼職身份
C．非營(yíng)利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作
D．此兼職活動(dòng)與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，故可以不向所在銀行披露

正確答案:B
 
4．近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失。記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下。(    )。
A．張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任將他所知道的情況對(duì)李某實(shí)話實(shí)說(shuō)
B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)
C．只有在李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳時(shí)，張某才可以將他所知道的情況告訴李某
D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

正確答案:D
 
5．下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為沒(méi)有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中"同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)"有關(guān)規(guī)定的是(    )。
A．免費(fèi)向客戶提供國(guó)際市場(chǎng)銀行產(chǎn)品信息
B．向客戶反復(fù)強(qiáng)調(diào)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手銀行產(chǎn)品的負(fù)面報(bào)道
C．向客戶推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)承諾合約外的收益
D．為爭(zhēng)取客戶而減少流程，繞過(guò)銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買(mǎi)賣(mài)

正確答案:A
 
二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
6．銀行業(yè)從業(yè)人員接受(    )的監(jiān)督。
A．所在機(jī)構(gòu)
B．銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C．銀監(jiān)會(huì)
D．各地銀監(jiān)局
E．社會(huì)公眾

正確答案:ABCDE
 
7．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)。作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(    )。
A．可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
B．只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)
C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)
D．可以交流各自銀行在理財(cái)產(chǎn)品方面的創(chuàng)新思路
E．可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內(nèi)的具體影響

正確答案:CE
 
三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。
8．某上市銀行的員工在家中無(wú)意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息，該親屬第二天就賣(mài)掉了該銀行的股票。由于是無(wú)意的，該銀行員工的行為不屬違規(guī)。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B
 
9．某客戶單獨(dú)在某銀行貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，希望將30萬(wàn)元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的其愛(ài)人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛(ài)人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬(wàn)元(限存20萬(wàn)元)。事實(shí)上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在"監(jiān)管規(guī)避"方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B
 
10．某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛(ài)人轉(zhuǎn)交給對(duì)該分行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員，這是積極配合監(jiān)管的有效行為。
A．對(duì)
B．錯(cuò)

正確答案:B