2012年銀行從業資格考試章節練習題集——個人理財測試題29
發布時間：2012-02-20 共1頁
理財顧問服務(多項選擇題)
一、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．客戶的風險特征是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一，分析理財客戶的風險特征是應當從哪幾方面入手?( )
A．客戶的年齡
B．客戶的受教育程度
C．客戶的風險偏好
D．客戶的風險認知度
E．客戶的實際風險承受能力
正確答案:CDE 解題思路：風險特征由風險偏好、風險認知度和實際風險承受能力構成。
2．客戶的風險特征由( )構成。
A．投資渠道偏好
B．風險偏好
C．風險認知度
D．實際風險承受能力
E．知識結構
正確答案:BCD 解題思路：風險是對預期的不確定性，是可以被度量的。同樣的風險在不同的主體里會有不同的感受，因此每個客戶對待風險的態度都是不一樣的。客戶的風險特征是進行理財顧問服務要考慮的重要因素之一。客戶的風險特征可以由風險偏好、風險認知度和實際風險承受能力這三個方面來構成。。投資渠道偏好、知識結構、生活方式和個人性格是會對客戶理財方式和產品選擇產生很大影響的理財特征。所以，BCD選項正確。
3．一般將客戶的風險偏好分為非常進取型、( )。
A．中立型
B．溫和進取型
C．中庸穩健型
D．溫和保守型
E．非常保守型
正確答案:BCDE 解題思路：風險偏好就是人對風險的態度，是對一項風險事件的容忍程度。一般將客戶的風險偏好分為非常進取型、溫和進取型、中庸穩健型、溫和保守型和非常保守型。BCDE項分類正確。
4．客戶信息可以分為財務信息和非財務信息，下列屬于非財務信息的有( )。
A．客戶當前的收支狀況
B．客戶的社會地位
C．客戶的年齡
D．客戶的投資偏好
E．客戶的風險承受能力
正確答案:BCE 解題思路：非財務信息是指與收支、資產負債等無關的信息，收支狀況屬于財務信息。
5．稅務規劃的原則包括( )。
A．目的性原則
B．隱藏性規則
C．合法性原則
D．規劃性原則
E．綜合性原則
正確答案:ACDE 解題思路：銀行從業人員在為客戶進行稅收規劃時，應該遵循一定的原則，從稅法的基本原則，即稅收法定原則、社會政策原則和稅收效率原則出發來定義稅收規劃的基本原則，應該遵循合法性原則、目的性原則、規劃性原則及綜合性原則。
