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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)(多項(xiàng)選擇題1)
一、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。
1．以下屬于非法人組織的有(      )。
A．個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
B．子公司
C．合伙企業(yè)
D．各商業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)
E．一人公司

正確答案:ACD　解題思路：非法人組織是指不具有法人資格，但可以自己的名義進(jìn)行社會(huì)活動(dòng)的社會(huì)組織，其特征包括：①非法人組織是組織體；②非法人組織是具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力的組織體；③非法人組織是不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的組織體。
 
2．根據(jù)我國《公司法》關(guān)于公司解散和清算的相關(guān)內(nèi)容，以下表述正確的是(      )。
A．除了因公司合并或者分立需要解散外，出現(xiàn)其他原因而解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起30日內(nèi)成立清算組，開始清算
B．公司合并或者分立需要解散的，不必進(jìn)行清算
C．清算期間，公司存續(xù)，但不得開展與清算無關(guān)的經(jīng)營活動(dòng)
D．公司清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)股東會(huì)、股東大會(huì)或者人民法院確認(rèn)
E．公司清算結(jié)束后，公司法人資格消滅

正確答案:BCD　解題思路：除了因公司合并或者分立需要解散外，出現(xiàn)其他原因而解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起15日內(nèi)成立清算組，開始清算。公司清算結(jié)束，法人資格并不消滅，只有在登記機(jī)關(guān)登記注銷以后才消滅。
 
3．銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，在(    )的情況下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。
A．檢查人員未出示檢查通知書
B．檢查人員未出示合法證件
C．檢查人員少于2人
D．檢查人員多于2人
E．檢查人員未提前預(yù)約

正確答案:ABC　解題思路：進(jìn)行現(xiàn)場檢查應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書；檢查人員少于兩人或者未出示合法證件和檢查通知書的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。本題也可以用排除法，檢查人員較多或未提前預(yù)約顯然不能成為拒絕檢查的理由。
 
4．甲與乙的代理合同于4月20日結(jié)束，4月22日甲以乙的名義與丙簽訂了一份電視機(jī)的合同，此時(shí)，(      )。
A．合同自始無效
B．乙可追認(rèn)該合同，使得合同生效
C．乙不追認(rèn)該合同時(shí)，應(yīng)由甲承擔(dān)相關(guān)的合同責(zé)任
D．丙可催告乙在1個(gè)月內(nèi)予以追認(rèn)，如乙未作表示，視為拒絕追認(rèn)
E．合同有效

正確答案:BCD　解題思路：超過代理權(quán)存續(xù)期限后實(shí)施的代理行為，成立無權(quán)代理。無權(quán)代理并不當(dāng)然無效，通過被代理人的追認(rèn)，可使無權(quán)代理行為中所欠缺的代理權(quán)得到補(bǔ)足，轉(zhuǎn)化為有權(quán)代理，可發(fā)生法律效力，否則代理無效。代理人在第三人行使催告權(quán)后，仍不做出是否追認(rèn)的意思表示，法律對于被代理人的這種沉默，視為對無權(quán)代理行為的追認(rèn)。
 
5．下列關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)說法正確的有(    )。
A．一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式
B．由專家運(yùn)作、管理并專門投資于證券市場
C．是一種直接的證券投資方式
D．投資小、費(fèi)用低
E．流動(dòng)性強(qiáng)

正確答案:ABDE　解題思路：證券投資基金是一種間接的證券投資方式，投資者是通過購買基金而間接投資于證券市場的。與直接購買股票相比，投資者與上市公司沒有任何直接關(guān)系，不參與公司決策和管理，只享有公司利潤的分配權(quán)。