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個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理(單項(xiàng)選擇題1)
一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。
1．銀行從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員審核所在機(jī)構(gòu)(      )的一致性，了解和掌握業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理的基本情況。
A．存貸款業(yè)務(wù)之間
B．自營業(yè)務(wù)與代理業(yè)務(wù)之間
C．表內(nèi)業(yè)務(wù)與表外業(yè)務(wù)之間
D．賬賬之間、賬表之間、賬實(shí)之間

正確答案:D　解題思路：銀行從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員審核所在機(jī)構(gòu)賬賬之間、賬表之間、賬實(shí)之間的一致性，了解和掌握業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)部管理的基本情況。
 
2．下列選項(xiàng)中的行為符合銀行從業(yè)人員禮物收、送規(guī)則的是(      )。
A．向主管部門領(lǐng)導(dǎo)私下贈送10000元現(xiàn)金
B．自掏腰包購買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物
C．向客戶免費(fèi)提供某超市的購物卡
D．一張美容院的優(yōu)惠券

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員的禮物收受原則是：①不得是現(xiàn)金、貴金屬、消費(fèi)卡、有價(jià)證券等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物；②禮物收受將不會影響客戶是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定；或讓客戶產(chǎn)生與禮物提供方進(jìn)行交易的義務(wù)感；③禮物收受將不會使客戶獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠。ABC三項(xiàng)均不合規(guī)定，只有D項(xiàng)符合題意。
 
3．銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)(      )。
A．為其親屬購買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品
B．妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)
C．舉報(bào)銀行違法行為
D．擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外發(fā)布有關(guān)所在機(jī)構(gòu)的有關(guān)信息。
 
4．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時(shí)可以(      )。
A．安裝自己喜歡的各種軟件
B．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C．瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財(cái)信息
D．給其他銀行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財(cái)產(chǎn)品

正確答案:C　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定以及有關(guān)安全規(guī)定，并做到按照有關(guān)規(guī)定安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng)，不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng)安全檢測的軟件；不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備的軟件；不得實(shí)施其他有害于本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。因此，C項(xiàng)屬于符合規(guī)定的做法。
 
5．下列選項(xiàng)中，沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中有關(guān)"兼職"規(guī)定的做法是(      )。
A．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
B．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)顧問
C．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員將從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事
D．銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員利用在銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財(cái)咨詢公司獲得業(yè)務(wù)

正確答案:B　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。一般而言，銀行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織中兼任職務(wù)并不取得報(bào)酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況。銀行業(yè)從業(yè)人員要妥善處理好本職和兼職的關(guān)系，盡量不在工作時(shí)間處理兼職事宜，即便在進(jìn)行充分披露且不影響工作的情況下進(jìn)行兼職活動，也應(yīng)避免利益沖突和利益輸送。A項(xiàng)的做法影響了本職工作，CD兩項(xiàng)中的做法有利益輸送的性質(zhì)。B項(xiàng)中的銀行業(yè)協(xié)會屬于非營利社會團(tuán)體，銀行業(yè)從業(yè)人員擔(dān)任其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)顧問是允許的。因此B項(xiàng)正確。