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個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理(單項選擇題2)
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。
1．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對所在機構(gòu)負有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護所在機構(gòu)商業(yè)信譽是(    )準則的內(nèi)容。
A．誠實信用
B．勤勉盡責(zé)
C．專業(yè)勝任
D．崗位職責(zé)

正確答案:A　解題思路：題干中的"誠實信用"和"信譽"已經(jīng)給出了答案。
 
2．商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的(    )。
A．年齡
B．職業(yè)操守
C．行業(yè)經(jīng)驗
D．管理能力

正確答案:A　解題思路：銀行業(yè)對于從業(yè)人員的年齡沒有特殊要求。
 
3．銀行從業(yè)人員在(    )的監(jiān)督下，自覺遵守本職業(yè)操守。
A．公眾
B．銀監(jiān)會
C．同業(yè)協(xié)會
D．以上都對

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受所在機構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。
 
4．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中"內(nèi)幕信息"原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得(    )。
A．與本行專家討論股票走勢
B．利用本行電腦操作股票買賣
C．利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票
D．在本行上網(wǎng)查看股票信息

正確答案:C　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。
 
5．根據(jù)金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)中對于客戶身份的有關(guān)規(guī)定，下列表述不正確的是(    )。
A．金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶
B．客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)同時對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進行登記和核對
C．為客戶辦理人身保險、信托業(yè)務(wù)時，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對受益人的身份證件進行核對并登記
D．金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

正確答案:D　解題思路：金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。