2012年銀行從業資格考試章節練習題集——風險管理測試題28
發布時間：2012-02-21 共1頁
操作風險管理(單項選擇題3)
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．高級計量法是指商業銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下，商業銀行監管資本要求可以通過( )計算監管資本要求。
A．外部操作風險計量系統
B．外部操作風險識別系統
C．內部操作風險計量系統
D．內部操作風險識別系統
正確答案:A 解題思路：高級計量法是指商業銀行在滿足巴塞爾委員會提出的資格要求以及定性和定量標準的前提下，商業銀行監管資本要求可以通過外部操作風險計量系統計算監管資本要求。
2．( )具體執行經董事會批準的操作風險管理系統，即將該系統轉化為具體的政策、程序和步驟，以便于業務部門的貫徹落實和對照檢查。
A．監事會
B．高級管理層
C．風險管理部門
D．法律、合規部門
正確答案:B 解題思路：高級管理層負責具體執行經董事會批準的操作風險管理系統，即將該系統轉化為具體的政策、程序和步驟，以便于業務部門的貫徹落實和對照檢查。監事會負責對商業銀行遵守法規情況以及董事會、高級管理層履行職責情況進行監督，并通過審計等手段對本行的經營決策、風險管理和內部控制等內容進行監督。風險管理部門具體執行操作風險管理系統，并制定相應的政策、程序和步驟；指導并定期檢查、評估業務條線的操作風險管理活動和狀況；為操作風險管理開發相應的技術和方法。法律、合規部門協助高級管理層有效管理商業銀行面對的法律風險與違規行為，主要負責對法律風險與違規行為的識別、評估和監測，就遵守法律、規則向高級管理層提出建議并對員工進行教育，承擔特定的法定職責，根據合規方案履行職責等。
3．柜臺業務操作風險控制要點不包括( )。
A．完善規章制度和業務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規范和操作手冊，通過制度規范來防范操作風險
B．嚴格執行各項柜臺業務規定
C．設立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對等手續，防止代理資金被擠占挪用，確保專款專用
D．加強崗位培訓，特別是新業務和新產品培訓，不斷提高柜員操作技能和業務水平
正確答案:C 解題思路：風險控制要點更主要的把重點放在了制度、系統、監督、培訓等大面上，而C中具體的措施相對于其他選項就顯得比較特殊了。
4．風險報告內容大致包括5個部分，下列不屬于風險報告內容的是( )。
A．風險狀況
B．損失事件
C．外部事件
D．資本金水平
正確答案:C 解題思路：風險報告內容大致包括風險狀況、損失事件、誘因及對策、關鍵風險指標、資本金水平5個部分。
5．錯誤監控／報告是容易引起操作風險的內部流程因素之一。它指商業銀行監控／報告流程不明確、混亂，負責監控／報告的部門的職責不清晰，有關數據不全面、不及時、不準確，造成未履行的( )或者外部匯報不準確。
A．操作規范
B．監管職責
C．匯報義務
D．風險控制義務
正確答案:C 解題思路：需考生記憶。
