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銀行監(jiān)管與市場約束(判斷題)
一、判斷題：請判斷以下各題的對錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。
1．風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于靜態(tài)的指標(biāo)。
A．對
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)遷徙類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)的指標(biāo)。
 
2．風(fēng)險(xiǎn)管理評級是指社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對銀行的評級。
A．對
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理評級是對銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，即識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)的政策、程序、技術(shù)等的完整性、有效性進(jìn)行評價(jià)并定級的過程。監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行的評級，既不同于銀行自身的評價(jià)，也不同于社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對銀行的評級。它是以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的，通過對銀行風(fēng)險(xiǎn)及經(jīng)營狀況的綜合評級，系統(tǒng)地分析、識別銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對銀行持續(xù)監(jiān)管和分類監(jiān)管，促進(jìn)銀行穩(wěn)健發(fā)展。
 
3．風(fēng)險(xiǎn)救助主要是針對正常或基本正常的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，以及存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。
A．對
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)救助是針對有問題的銀行機(jī)構(gòu)采取的救助性措施；風(fēng)險(xiǎn)糾正主要是針對正常或基本正常的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，以及存在潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患的關(guān)注類機(jī)構(gòu)多采取的措施。
 
4．COSO的《外部控制整體框架》和《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》以及巴塞爾委員會(huì)的《銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系框架》是各國商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)部控制建設(shè)的框架和指引。
A．對
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：題中《外部控制整體框架》應(yīng)為《內(nèi)部控制整體框架》。
 
5．非利息收入率測量銀行的非利息純收入占凈營業(yè)收入的比率，考察銀行營業(yè)收入結(jié)構(gòu)。
A．對
B．錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：非利息收入比率測量銀行的非利息純收入占凈營業(yè)收入的比率，考察銀行營業(yè)收入結(jié)構(gòu)；非利息收入率衡量銀行組織非利息純收入的能力。