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一、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個選項(xiàng)中，至少有2個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。 

1．下列屬于國家開發(fā)銀行資金來源的是(    )。 

A．經(jīng)國家批準(zhǔn)在國外發(fā)行債券

B．向國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券

C．向社會發(fā)行財(cái)政擔(dān)保建設(shè)債券

D．國家核撥的預(yù)算內(nèi)經(jīng)營性建設(shè)基金和貼息資金

E．辦理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開戶企事業(yè)單位的存款 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：除題中四項(xiàng)外，還可根據(jù)國家利用外資計(jì)劃籌集國際商業(yè)貸款等；E項(xiàng)屬于中國農(nóng)業(yè)銀行資金的來源。 

 

2．下列機(jī)構(gòu)屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的是(    ) 

A．中國人民銀行

B．中國銀行業(yè)協(xié)會

C．北方期貨公司

D．中國進(jìn)出口銀行

E．天津市農(nóng)村信用合作聯(lián)社 

 

 

 

正確答案:DE　解題思路：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行，故DE兩項(xiàng)正確；A項(xiàng)為中央銀行；B項(xiàng)為銀行業(yè)自律組織；C項(xiàng)屬于期貨經(jīng)紀(jì)公司，是中國證監(jiān)會監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)。 

 

3．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動進(jìn)行監(jiān)管，下列金融機(jī)構(gòu)屬于銀監(jiān)會監(jiān)管的是(    )。 

A．政策性銀行

B．在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

C．城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社

D．信托公司

E．金融租賃公司 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍和監(jiān)管對象主要是：①銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，即在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行；②非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，即在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司以及經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)。 

 

4．下列屬于銀監(jiān)會的監(jiān)管理念的是(    )。 

A．"管風(fēng)險(xiǎn)"，即堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為核心的監(jiān)管內(nèi)容，通過對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控，對風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早控制、早處置

B．"管法人"，即堅(jiān)持法人監(jiān)管，重視對每個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總體金融風(fēng)險(xiǎn)的把握、防范和化解，并通過法人實(shí)施對整個系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制

C．"管內(nèi)控"，即堅(jiān)持促進(jìn)銀行內(nèi)控機(jī)制的形成和內(nèi)控效率的提高，注重構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部防線

D．"提高透明度"，即加強(qiáng)信息披露和透明度建設(shè)，通過加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管工作的透明度

E．"管銀行的利潤提高"，即通過審慎有效的監(jiān)管，提升市場信心，進(jìn)而協(xié)助銀行開展業(yè)務(wù)，提高其利潤 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：銀監(jiān)會的監(jiān)管理念是："管風(fēng)險(xiǎn)、管法人、管內(nèi)控、提高透明度"，因此，E項(xiàng)錯誤。 

 

5．銀監(jiān)會的監(jiān)管措施主要包括(    )。 

A．要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會公眾披露財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

B．實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的賬表、文件、檔案等各種資料

C．對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)

D．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說明

E．收集有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理相關(guān)數(shù)據(jù)資料，運(yùn)用一定的技術(shù)方法，研究分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的總體狀況、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及合規(guī)情況 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：銀監(jiān)會的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、信息披露監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和監(jiān)管談話等。A項(xiàng)為信息披露監(jiān)管；B項(xiàng)為現(xiàn)場檢查；C項(xiàng)為市場準(zhǔn)入；D項(xiàng)為監(jiān)管談話；E項(xiàng)為非現(xiàn)場監(jiān)管。