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一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個選項(xiàng)中，只有1個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。 

1．對于銀行業(yè)從業(yè)人員違反職業(yè)操守的行為，最嚴(yán)重的處罰措施是(    )。 

A．降職

B．開除

C．降薪

D．罰款 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：開除是指使從業(yè)人員喪失在銀行業(yè)工作的資格，是違反職業(yè)操守可能受到的最重處罰。 

 

2．下列表述正確的是(    )。 

A．合規(guī)風(fēng)險是指商業(yè)銀行因沒有遵守法律、法規(guī)和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險

B．對于違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)都必須給予通報(bào)同業(yè)的懲罰

C．非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管部門在定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上．通過信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況，及時進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程

D．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)，因此B項(xiàng)不正確：非現(xiàn)場監(jiān)管是指監(jiān)管部門在定期或不定期采集商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，通過對信息的分析處理，持續(xù)監(jiān)測商業(yè)銀行的風(fēng)險狀況，及時進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，并相機(jī)采取監(jiān)管措施的過程，因此C項(xiàng)不正確。銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守并非具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)，只是有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約，因此D項(xiàng)不正確。 

 

3．當(dāng)對《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定存在疑惑時，從業(yè)人員應(yīng)向 (    )尋求解釋。 

A．中國人民銀行

B．人民法院

C．銀監(jiān)會

D．中國銀行業(yè)協(xié)會 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由中國銀行業(yè)協(xié)會制定并公布，其解釋權(quán)歸屬于中國銀行業(yè)協(xié)會。 

 

4．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的生效日期是(    )。 

A．2008年2月9日

B．2007年1月9日

C．2007年2月9日

D．2007年3月9日 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是在2007年2月9日經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過并正式頒布實(shí)施的，自審議通過之日起生效。 

 

5．以下說法不正確的是(    )。 

A．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行

B．與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)沒有直接的勞動合同關(guān)系，受有關(guān)機(jī)構(gòu)派遣到銀行金融機(jī)構(gòu)中工作的人員，也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇

C．中國銀行業(yè)協(xié)會制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，并于2006年2月9日的全體會員大會上正式通過

D．銀行業(yè)從業(yè)人員是指在中國境內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是在2007年2月9日經(jīng)中國銀行業(yè)協(xié)會第六次會員大會審議通過并正式頒布實(shí)施的，因此，C項(xiàng)錯誤。 

 

二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個選項(xiàng)中，至少有2個選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)。 

6．下列關(guān)于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的說法，準(zhǔn)確的是(    )。 

A．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)

B．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是中國銀行業(yè)協(xié)會通過一定程序制定的行業(yè)自律規(guī)范

C．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是中國銀行業(yè)協(xié)會各會員單位表決通過的行業(yè)自律規(guī)范

D．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》可視為各家會員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范

E．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》在銀行業(yè)界存在一定約束力 

 

 

 

正確答案:BCDE　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》雖然不是具有強(qiáng)制性的法律法規(guī)，但既然是中國銀行業(yè)協(xié)會通過一定程序制定，并由各會員單位表決通過，即視為各家會員單位所承諾的行業(yè)自律規(guī)范，在銀行業(yè)界存在一定約束力。 

 

7．懲處違反職業(yè)操守的從業(yè)人員，其目的在于(    )。 

A．維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營

B．保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊(duì)伍的純潔性

C．維護(hù)客戶利益

D．推動行業(yè)發(fā)展

E．形成行業(yè)自律 

 

 

 

正確答案:AB　解題思路：《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的懲戒措施規(guī)定，為維護(hù)銀行業(yè)健康穩(wěn)健經(jīng)營，保持銀行業(yè)從業(yè)人員隊(duì)伍的純潔性，對于嚴(yán)重違反本職業(yè)操守的行為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予懲處。 

 

三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。 

8．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不屬于一般的強(qiáng)制性的法律法規(guī)，故對銀行業(yè)從業(yè)人員不具有約束力。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：根據(jù)銀監(jiān)會文件的規(guī)定，法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則并列為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員應(yīng)遵守的規(guī)范，因此該準(zhǔn)則在銀行界有一定的約束力。 

 

9．對違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒．情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)銀監(jiān)會。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：對違反銀行業(yè)職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)。 

 

10．對于違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)都必須給予通報(bào)同業(yè)的懲罰。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：對違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。 

 

11．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》是銀行業(yè)從業(yè)人員的法規(guī)。 

A．對

B．錯 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》屬于行業(yè)自律規(guī)范，不是法規(guī)。法律是靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施的，而道德主要靠社會輿論和傳統(tǒng)的力量以及人們的自律來維持。