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一、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

1．評估個人風險承受能力常見的方法有(   )。 

A．定性方法

B．定量方法

C．財務(wù)分析方法

D．客戶投資目標

E．概率和收益的權(quán)衡 

 

 

 

正確答案:ABDE　解題思路：風險承受能力的評估是為了幫助客戶認識自我，以作出客觀的評估和明智的決策。常見的評估方法有：定性方法和定量方法，客戶投資目標，對投資產(chǎn)品的偏好，概率和收益的權(quán)衡。 

 

2．根據(jù)客戶風險偏好可以將客戶分為(   )。 

A．非常進取型

B．溫和進取型

C．中庸穩(wěn)健型

D．溫和保守型

E．非常保守型 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：風險偏好是投資者主觀上可以承受本金損失風險的程度，可以分為進取型、穩(wěn)健型和保守型，ABCDE五個選項都正確。 

 

3．對于一個處于退休養(yǎng)老期的客戶來說，理財規(guī)劃師給出的建議中，合理的有(   )。 

A．退休養(yǎng)老期的主要理財任務(wù)是穩(wěn)健投資保住財產(chǎn)

B．退休養(yǎng)老期投資的基本目標是保本

C．退休養(yǎng)老期最佳的投資工具是債券或債券型基金

D．退休養(yǎng)老期的最大財務(wù)支出是日常養(yǎng)老費

E．退休養(yǎng)老期還要做遺產(chǎn)規(guī)劃 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：退休養(yǎng)老期的主要理財目標是合理支出儲蓄的財富以保障退休期間的正常支出，AB項說法正確；退休養(yǎng)老期投資組合應(yīng)以固定收益投資工具為主，債券具有還本付息的特征，風險小、收益穩(wěn)定，保本之外每年有固定的收益，而且一般債券收益率會高于通貨膨脹率，C項說法正確；退休養(yǎng)老期的財務(wù)支出除了日常養(yǎng)老費用外，最大的一塊是醫(yī)療保健支出，D項說法錯誤；退休養(yǎng)老期的一個重要任務(wù)是遺產(chǎn)規(guī)劃以及與此相關(guān)聯(lián)的稅務(wù)規(guī)劃，E項說法正確。 

 

4．資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件可概括為(   )。 

A．資本市場對資本和信息自由流動沒有阻礙

B．投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平

C．投資者都依據(jù)方差(或標準差)評價證券組合的風險水平

D．投資者對證券的收益、風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

E．資本市場是強型有效市場 

 

 

 

正確答案:ABCD　解題思路：資本資產(chǎn)定價模型是建立在若干假設(shè)條件基礎(chǔ)上的，概括為：①投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平，依據(jù)方差(或標準差)評價證券組合的風險水平，采用證券投資組合方法選擇最優(yōu)證券組合。②投資者對證券的收益、風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。③資第二章個人理財基礎(chǔ)本市場沒有"摩擦"，即是指市場對資本和信息自由流動沒有阻礙。 

 

5．資本資產(chǎn)定價模型主要用于(   )。 

A．資產(chǎn)估值

B．資金成本預(yù)算

C．資源配置

D．風險管理

E．收益管理 

 

 

 

正確答案:ABC　解題思路：資本資產(chǎn)定價模型是一個估價模型，所以它主要應(yīng)用于資產(chǎn)估值、資金成本預(yù)算以及資源配置等。