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一、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行理財(cái)顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一，分析理財(cái)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是應(yīng)當(dāng)從哪幾方面入手?(   ) 

A．客戶的年齡

B．客戶的受教育程度

C．客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

D．客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

E．客戶的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力 

 

 

 

正確答案:CDE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)特征由風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力構(gòu)成。 

 

2．客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征由(   )構(gòu)成。 

A．投資渠道偏好

B．風(fēng)險(xiǎn)偏好

C．風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

D．實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

E．知識(shí)結(jié)構(gòu) 

 

 

 

正確答案:BCD　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)預(yù)期的不確定性，是可以被度量的。同樣的風(fēng)險(xiǎn)在不同的主體里會(huì)有不同的感受，因此每個(gè)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度都是不一樣的。客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征是進(jìn)行理財(cái)顧問服務(wù)要考慮的重要因素之一。客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征可以由風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度和實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力這三個(gè)方面來構(gòu)成。。投資渠道偏好、知識(shí)結(jié)構(gòu)、生活方式和個(gè)人性格是會(huì)對(duì)客戶理財(cái)方式和產(chǎn)品選擇產(chǎn)生很大影響的理財(cái)特征。所以，BCD選項(xiàng)正確。 

 

3．一般將客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為非常進(jìn)取型、(   )。 

A．中立型

B．溫和進(jìn)取型

C．中庸穩(wěn)健型

D．溫和保守型

E．非常保守型 

 

 

 

正確答案:BCDE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)偏好就是人對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，是對(duì)一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件的容忍程度。一般將客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為非常進(jìn)取型、溫和進(jìn)取型、中庸穩(wěn)健型、溫和保守型和非常保守型。BCDE項(xiàng)分類正確。 

 

4．客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息，下列屬于非財(cái)務(wù)信息的有(    )。 

A．客戶當(dāng)前的收支狀況

B．客戶的社會(huì)地位

C．客戶的年齡

D．客戶的投資偏好

E．客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力 

 

 

 

正確答案:BCE　解題思路：非財(cái)務(wù)信息是指與收支、資產(chǎn)負(fù)債等無關(guān)的信息，收支狀況屬于財(cái)務(wù)信息。 

 

5．稅務(wù)規(guī)劃的原則包括(   )。 

A．目的性原則

B．隱藏性規(guī)則

C．合法性原則

D．規(guī)劃性原則

E．綜合性原則 

 

 

 

正確答案:ACDE　解題思路：銀行從業(yè)人員在為客戶進(jìn)行稅收規(guī)劃時(shí)，應(yīng)該遵循一定的原則，從稅法的基本原則，即稅收法定原則、社會(huì)政策原則和稅收效率原則出發(fā)來定義稅收規(guī)劃的基本原則，應(yīng)該遵循合法性原則、目的性原則、規(guī)劃性原則及綜合性原則。