2012年銀行從業資格考試個人理財章節練習題39
發布時間：2012-05-21 共1頁
個人理財業務的合規性管理(單項選擇題1)
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．銀行從業人員應配合監管人員審核所在機構( )的一致性，了解和掌握業務經營和內部管理的基本情況。
A．存貸款業務之間
B．自營業務與代理業務之間
C．表內業務與表外業務之間
D．賬賬之間、賬表之間、賬實之間
正確答案:D 解題思路：銀行從業人員應配合監管人員審核所在機構賬賬之間、賬表之間、賬實之間的一致性，了解和掌握業務經營和內部管理的基本情況。
2．下列選項中的行為符合銀行從業人員禮物收、送規則的是( )。
A．向主管部門領導私下贈送10000元現金
B．自掏腰包購買一套黃金首飾作為客戶的生日禮物
C．向客戶免費提供某超市的購物卡
D．一張美容院的優惠券
正確答案:D 解題思路：銀行業從業人員的禮物收受原則是：①不得是現金、貴金屬、消費卡、有價證券等違反商業習慣的禮物；②禮物收受將不會影響客戶是否與禮物提供方建立業務聯系的決定；或讓客戶產生與禮物提供方進行交易的義務感；③禮物收受將不會使客戶獲得不適當的價格或服務上的優惠。ABC三項均不合規定，只有D項符合題意。
3．銀行業從業人員不應當( )。
A．為其親屬購買其所在機構銷售或代理的金融產品
B．妥善保護和使用所在機構財產
C．舉報銀行違法行為
D．擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪
正確答案:D 解題思路：銀行業從業人員應該遵守所在機構關于接受媒體采訪的規定，不擅自代表所在機構接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機構對外發布有關所在機構的有關信息。
4．根據《銀行業從業人員職業操守》的規定，銀行個人理財業務人員在使用本行電子技術設備時可以( )。
A．安裝自己喜歡的各種軟件
B．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C．瀏覽其他銀行網站的理財信息
D．給其他銀行的個人理財業務人員展示本行內部網絡理財產品
正確答案:C 解題思路：銀行業從業人員應當遵守法律法規及所在機構關于電子信息技術設備使用的規定以及有關安全規定，并做到按照有關規定安裝使用各類安全防護系統，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經安全檢測的軟件；不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件；不得實施其他有害于本機構電子信息技術設備的行為。因此，C項屬于符合規定的做法。
5．下列選項中，沒有違反《銀行業從業人員職業操守》中有關"兼職"規定的做法是( )。
A．銀行個人理財業務人員每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上
B．銀行個人理財業務人員擔任銀行業協會的個人理財業務顧問
C．銀行個人理財業務人員將從事個人理財業務獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事
D．銀行個人理財業務人員利用在銀行從事個人理財業務的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業務
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員應當遵守法律法規以及所在機構有關兼職的規定。一般而言，銀行業從業人員在本機構內部兼任職務，或在非營利性組織中兼任職務并不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應向所在機構披露兼職情況。銀行業從業人員要妥善處理好本職和兼職的關系，盡量不在工作時間處理兼職事宜，即便在進行充分披露且不影響工作的情況下進行兼職活動，也應避免利益沖突和利益輸送。A項的做法影響了本職工作，CD兩項中的做法有利益輸送的性質。B項中的銀行業協會屬于非營利社會團體，銀行業從業人員擔任其個人理財業務顧問是允許的。因此B項正確。
