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一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

1．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)對所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠實信用義務(wù)，切實履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)是(    )準(zhǔn)則的內(nèi)容。 

A．誠實信用

B．勤勉盡責(zé)

C．專業(yè)勝任

D．崗位職責(zé) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：題干中的"誠實信用"和"信譽(yù)"已經(jīng)給出了答案。 

 

2．商業(yè)銀行按有關(guān)規(guī)定，未要求理財人員的(    )。 

A．年齡

B．職業(yè)操守

C．行業(yè)經(jīng)驗

D．管理能力 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：銀行業(yè)對于從業(yè)人員的年齡沒有特殊要求。 

 

3．銀行從業(yè)人員在(    )的監(jiān)督下，自覺遵守本職業(yè)操守。 

A．公眾

B．銀監(jiān)會

C．同業(yè)協(xié)會

D．以上都對 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。 

 

4．根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中"內(nèi)幕信息"原則的要求，銀行個人理財業(yè)務(wù)人員不得(    )。 

A．與本行專家討論股票走勢

B．利用本行電腦操作股票買賣

C．利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票

D．在本行上網(wǎng)查看股票信息 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益，也不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財或投資方面的建議。 

 

5．根據(jù)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)中對于客戶身份的有關(guān)規(guī)定，下列表述不正確的是(    )。 

A．金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶

B．客戶為他人代辦業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)同時對代理人和被代理人的身份證件或其他證明文件進(jìn)行登記和核對

C．為客戶辦理人身保險、信托業(yè)務(wù)時，若合同受益人不是客戶本人，還應(yīng)對受益人的身份證件進(jìn)行核對并登記

D．金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份，當(dāng)?shù)谌轿窗匆舐男新氊?zé)時，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。