2012年銀行從業資格考試個人理財章節練習題41
發布時間：2012-05-21 共1頁
個人理財業務的合規性管理(多項選擇題)
一、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．銀行從業人員的職業道德操守和法律的區別在于( )。
A．作用機制不同
B．表現形式不同
C．調整范圍不盡相同
D．產生的條件不同
E．內容不同
正確答案:ABCDE 解題思路：銀行從業人員的職業道德操守和法律的區別主要表現在五個方面：①產生的條件不同；②表現形式不同；③調整范圍不盡相同；④作用機制不同；⑤內容不同。
2．《銀行業從業人員職業操守》規定，銀行業從業人員應當遵守"忠于職守"的原則。這一原則要求銀行業從業人員( )。
A．保護所在機構的知識產權、專有技術、商業秘密
B．想方設法獲取其他同行機構的業務機密
C．自覺遵守法律法規
D．維護所在機構的形象
E．遵守行業自律規范
正確答案:ACDE 解題思路：銀行業從業人員應當自覺遵守法律法規、行業自律規范和所在機構的各種規章制度，保護所在機構的商業秘密、知識產權和專有技術，自覺維護所在機構的形象和聲譽。
3．李濤和張博同為某銀行的一個項目團隊成員。他們在項目工作中共同研討開發項目，共享項目研究成果。李濤此時正在攻讀在職博士學位，在其將要發表的一篇論文中有涉及二人研究成果的內容，銀行領導已同意該文章的內容及以個人名義署名的申請。在文章署名方面，( )。
A．李濤可以在不告知張博的情況下獨自署名
B．李濤可以和張博聯合署名
C．若張博不愿署名，李濤可以單獨署名
D．發表文章時只能以銀行名義署名
E．不管張博是否愿意，都要署兩個人的名
正確答案:BC 解題思路：銀行業從業人員應當尊重同事的工作成果，不得不當引用，即便共同完成某項成果在發表或引用時也應事先征得所在機構和同事的同意，因此，ADE三項不符合原則的要求。
4．某客戶經理得知一位重要客戶正準備對自己的住宅進行室內裝修，便贊助客戶裝修的所有費用，對這種做法評價正確的是( )。
A．如果沒有讓客戶產生對某筆交易的義務感，則做法恰當
B．此行為不屬于行業慣例范疇
C．這種時刻為客戶著想的行為，有助于客戶與該行建立長期穩定的關系
D．如果近期并無業務往來，則算作客戶經理與客戶的朋友禮尚往來
E．此活動一旦公開可能影響機構的聲譽
正確答案:BE 解題思路：銀行業從業人員在工作中應該公平競爭，禁止商業賄賂。商業賄賂的本質特征是經營者為了獲得交易機會或有利的交易條件而采取各種手段給相關單位或個人好處。題中客戶經理的行為已經超出了政策法規和商業管理允許的范圍，屬于帶有商業賄賂性質的消費，因此BE兩項的說法正確。
5．銀行業從業人員在工作中應當互相監督，對同級別同事違反法律或內部規章制度的行為可以采取( )的方式。
A．勸阻制止
B．用匿名信向領導揭發
C．向所在機構報告
D．提示
E．向司法機關報告
正確答案:ACDE 解題思路：銀行業從業人員同事之間應當互相監督，對同事的不合規行為予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。B項中用匿名信揭發的方式不合法。
