2012年銀行從業資格考試個人理財章節練習題42
發布時間：2012-05-21 共1頁
個人理財業務的合規性管理(判斷題)
一、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
1．銀行職業道德作為一種特定的職業行為準則，可以代替國家法律制度來調整職業關系中的經濟利益關系，維護正常的經濟秩序。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行職業道德屬于職業規范的內容，不具有強制力，不可以代替國家法律制度。
2．銀行不能為監管人員安排食宿，如果確需要提供，則銀行業從業人員可以為其報銷因公費用。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行從業人員不能為監管人員報銷費用。
3．銀行工作人員在費用報銷時可以用個人的餐費發票沖抵尚未用完的客戶應酬預算。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員應按照所在機構規定的標準進行業務活動支出，如某項支出沒有規定標準，也應本著節儉的精神謹慎支出，節約開銷。此外，要將個人額外支出與公務支出進行區分，不能混淆，更不能做不實申報，騙取不當收益。
4．銀行業從業人員在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，若是在內部文稿中交流，則不必提及來源。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員應尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。在引用同事已經公開發表并獲得著作權的論文及著述時，即使是在內部文稿中交流，也必須提及來源。
5．銀行從業人員小楊發現本行有違反行業公約的行為，認為自己有義務向上級機構舉報本行的這一行為，而同事小孫則認為小楊的行為是向上級機構邀功的表現。小孫的看法是正確的。
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：銀行業從業人員對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示，并視情況向所在機構，或行業自律組織、監管部門、司法機關舉報。因此，小楊的做法是正確的，小孫的看法不正確。
