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一、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)有(   )。 

A．審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序

B．執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策

C．制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程

D．及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況

E．核準(zhǔn)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià) 

 

 

 

正確答案:BCD　解題思路：高級(jí)管理層的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，并確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，來有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)。故BCD選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)為董事會(huì)的職責(zé)，E選項(xiàng)為風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)。 

 

2．下列哪幾項(xiàng)屬于商業(yè)銀行采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)？(　　) 

A．提高銀行的資金利用效率

B．降低銀行經(jīng)營過程中所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)管理策略和戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求

D．在成本收益基礎(chǔ)上保持銀行經(jīng)營的有效性

E．通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中存在的問題，以完善管理流程 

 

 

 

正確答案:CDE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理／控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是：①風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求；②所采取的具體措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求，并在成本／收益基礎(chǔ)上保持有效性；③通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序。 

 

3．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的說法不正確的是(   )。 

A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告

B．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是相同的

C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)

D．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性

E．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門隸屬于高級(jí)管理層 

 

 

 

正確答案:BE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理部門的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理部門只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理決策執(zhí)行權(quán)，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性，ACD項(xiàng)正確；商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)既要保持相互獨(dú)立，又要互為支持，但決不能混為一談，所以B項(xiàng)不正確；E項(xiàng)與D項(xiàng)互相矛盾，風(fēng)險(xiǎn)管理部門具有高度的獨(dú)立性，不隸屬于高級(jí)管理層，所以E項(xiàng)錯(cuò)誤。 

 

4．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)包括(　　)。 

A．根據(jù)收集的風(fēng)險(xiǎn)信息，做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策

B．監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額

C．全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

D．核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估

E．制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程 

 

 

 

正確答案:BCD　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)是：①監(jiān)控各類金融產(chǎn)晶和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額；②負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估；③全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用。A項(xiàng)是董事會(huì)和高級(jí)管理層的職責(zé)；E項(xiàng)是高級(jí)管理層的職責(zé)。 

 

5．下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟的是(   )。 

A．風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B．風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

C．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E．風(fēng)險(xiǎn)控制 

 

 

 

正確答案:ABE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)管理流程的主要步驟有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，所以ABE正確，風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略，所以CD錯(cuò)誤。