又黄又www的网站_青青草.com_在线亚洲美日韩_九九九国产视频_√天堂8资源中文在线_一区二区三区免费网站_久久久久国产一区二区三区_人妻激情偷乱视频一区二区三区_一本到在线视频

一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．(　　)方面的內(nèi)容可以不在提交董事會(huì)和高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中反映。 

A．原始損失數(shù)據(jù)

B．誘因及對(duì)策

C．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

D．資本金水平 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容大致包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、損失事件、誘因及對(duì)策、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本金水平五個(gè)部分。因此，A項(xiàng)原始損失數(shù)據(jù)方面的內(nèi)容可以不在提交董事會(huì)和高級(jí)管理層的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中反映。 

 

2．每位員工依據(jù)本崗位工作職責(zé)以及體系文件、場(chǎng)所文件，識(shí)別本崗位各項(xiàng)工作環(huán)節(jié)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及對(duì)應(yīng)的控制措施。初步評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度和控制措施，并提出控制優(yōu)化的建議。這一步驟的工作屬于操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制評(píng)估工作流程的(　　)階段。 

A．全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告

B．作業(yè)流程分析和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C．控制活動(dòng)識(shí)別與評(píng)估

D．制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：題中描述的是操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制評(píng)估工作流程的全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與報(bào)告階段的第一個(gè)步驟。 

 

3．保險(xiǎn)具有風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用，但對(duì)于剩余期限為90天以下的保單，銀行必須做出全部(　　)的折扣。 

A．50％

B．80％

C．90％

D．100％ 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀行能否享受保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)緩釋作用，還要取決于其是否符合標(biāo)準(zhǔn)，如保單的初始期限必須不低于1年。對(duì)于剩余期限少于1年的保單，銀行必須做出適當(dāng)折扣以反映保單剩余期限的遞減，剩余期限為90天以下時(shí)做100％全部折扣。 

 

4．當(dāng)選擇了風(fēng)險(xiǎn)緩釋方法后，(　　)的預(yù)期操作風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)更高。 

A．在交易所交易的產(chǎn)品

B．交易所交易產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)復(fù)制品

C．場(chǎng)外交易市場(chǎng)上交易的產(chǎn)品

D．交易所交易產(chǎn)品的靜態(tài)復(fù)制品 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：通常情況下，交易所交易產(chǎn)品的動(dòng)態(tài)復(fù)制品的操作風(fēng)險(xiǎn)都較高，因?yàn)椴粩嗾{(diào)倉(cāng)過程(rebalance)會(huì)增加戰(zhàn)略執(zhí)行出現(xiàn)的機(jī)會(huì)。 

 

5．資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，其操作風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)要求建立資金交易風(fēng)險(xiǎn)和市值的報(bào)告制度。資金交易員應(yīng)當(dāng)向高級(jí)管理層匯報(bào)金融衍生產(chǎn)品的交易細(xì)節(jié)中不包含(　　)。 

A．或有資產(chǎn)

B．對(duì)沖策略

C．交易費(fèi)用

D．隱含風(fēng)險(xiǎn) 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：資金交易員應(yīng)當(dāng)向高級(jí)管理層如實(shí)匯報(bào)金融衍生產(chǎn)品中的或有資產(chǎn)、隱含風(fēng)險(xiǎn)和對(duì)沖策略等交易細(xì)節(jié)。