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一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．高級(jí)計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過(guò)(   )計(jì)算監(jiān)管資本要求。 

A．外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

B．外部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng)

C．內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)

D．內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別系統(tǒng) 

 

 

 

正確答案:A　解題思路：高級(jí)計(jì)量法是指商業(yè)銀行在滿足巴塞爾委員會(huì)提出的資格要求以及定性和定量標(biāo)準(zhǔn)的前提下，商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求可以通過(guò)外部操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)計(jì)算監(jiān)管資本要求。 

 

2．(    )具體執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，即將該系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟，以便于業(yè)務(wù)部門的貫徹落實(shí)和對(duì)照檢查。 

A．監(jiān)事會(huì)

B．高級(jí)管理層

C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門

D．法律、合規(guī)部門 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：高級(jí)管理層負(fù)責(zé)具體執(zhí)行經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，即將該系統(tǒng)轉(zhuǎn)化為具體的政策、程序和步驟，以便于業(yè)務(wù)部門的貫徹落實(shí)和對(duì)照檢查。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行遵守法規(guī)情況以及董事會(huì)、高級(jí)管理層履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督，并通過(guò)審計(jì)等手段對(duì)本行的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)督。風(fēng)險(xiǎn)管理部門具體執(zhí)行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，并制定相應(yīng)的政策、程序和步驟；指導(dǎo)并定期檢查、評(píng)估業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)和狀況；為操作風(fēng)險(xiǎn)管理開發(fā)相應(yīng)的技術(shù)和方法。法律、合規(guī)部門協(xié)助高級(jí)管理層有效管理商業(yè)銀行面對(duì)的法律風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)行為，主要負(fù)責(zé)對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)與違規(guī)行為的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，就遵守法律、規(guī)則向高級(jí)管理層提出建議并對(duì)員工進(jìn)行教育，承擔(dān)特定的法定職責(zé)，根據(jù)合規(guī)方案履行職責(zé)等。 

 

3．柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)不包括(    )。 

A．完善規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程，不斷細(xì)化操作細(xì)則，并建立崗位操作規(guī)范和操作手冊(cè)，通過(guò)制度規(guī)范來(lái)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

B．嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)定

C．設(shè)立專戶核算代理資金，完善代理資金的撥付、回收、核對(duì)等手續(xù)，防止代理資金被擠占挪用，確保專款專用

D．加強(qiáng)崗位培訓(xùn)，特別是新業(yè)務(wù)和新產(chǎn)品培訓(xùn)，不斷提高柜員操作技能和業(yè)務(wù)水平 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)更主要的把重點(diǎn)放在了制度、系統(tǒng)、監(jiān)督、培訓(xùn)等大面上，而C中具體的措施相對(duì)于其他選項(xiàng)就顯得比較特殊了。 

 

4．風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容大致包括5個(gè)部分，下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容的是(    )。 

A．風(fēng)險(xiǎn)狀況

B．損失事件

C．外部事件

D．資本金水平 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容大致包括風(fēng)險(xiǎn)狀況、損失事件、誘因及對(duì)策、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、資本金水平5個(gè)部分。 

 

5．錯(cuò)誤監(jiān)控／報(bào)告是容易引起操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素之一。它指商業(yè)銀行監(jiān)控／報(bào)告流程不明確、混亂，負(fù)責(zé)監(jiān)控／報(bào)告的部門的職責(zé)不清晰，有關(guān)數(shù)據(jù)不全面、不及時(shí)、不準(zhǔn)確，造成未履行的(    )或者外部匯報(bào)不準(zhǔn)確。 

A．操作規(guī)范

B．監(jiān)管職責(zé)

C．匯報(bào)義務(wù)

D．風(fēng)險(xiǎn)控制義務(wù) 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：需考生記憶。