2012年銀行從業資格考試風險管理章節練習題三十八
發布時間：2012-05-21 共1頁
銀行監管與市場約束(單項選擇題1)
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．風險評級的程序是( )。
A．制定監管措施→收集評級信息→分析評級信息→得出評級結果→整理評級檔案
B．制定監管措施→整理評級檔案→收集評級信息→分析評級信息→得出評級結果
C．收集評級信息→分析評級信息→得出評級結果→制定監管措施→整理評級檔案
D．整理評級檔案→收集評級信息→制定監管措施→分析評級信息→得出評級結果
正確答案:C 解題思路：風險評級是對銀行風險管理系統，即識別、計量、檢測和控制風險的政策、程序、技術等的完整性，有效性進行評價并定級的過程。風險評級的程序依次為：收集評級信息→分析評級信息→得出評級結果→制定監管措施→整理評級檔案。
2．下列哪項關于現場檢查的表述不正確？( )
A．現場檢查是指金融管理局的監管人員到認可機構進行實地審查，審查的范圍可以是針對某些業務，也可以是對該機構運作進行全面的檢討
B．現場檢查過程分為檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段
C．進行現場檢查前，應當經銀行業監督管理機構負責人批準；現場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應當出示合法證件和檢查通知書
D．非現場檢查是核心，現場檢查是對銀行監管模式的重要補充
正確答案:D 解題思路：非現場監管和現場檢查兩種方式相互補充、互為依據，在監管活動中發揮著不同的作用。非現場監管和現場檢查的合理搭配應當依每個國家的不同情況而定，但是總體的監管框架應使現場和非現場有機結合，充分發揮兩者的互補效應，避免出現監管漏洞。
3．現場檢查的主要措施不包括( )。
A．檢查銀行業金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統
B．詢問銀行業金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明
C．由銀行向銀監會報送資料
D．查閱、復制銀行業金融機構與檢查事項有關的文件、資料
正確答案:C 解題思路：除ABD三項外，銀行業監督管理機構根據審慎監管的要求，還可以采取下列措施：進入銀行業金融機構進行檢查，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存。
4．下列哪項不是銀行監管的必要性原理？( )
A．銀行風險論
B．股權保護論
C．利益沖突論
D．債權保護論
正確答案:B 解題思路：銀行監管的必要性原理包括五個方面：公共性質論、利益沖突論、債權保護論、銀行風險論和適度競爭論。
5．銀監會提出的銀行監管理念不包括( )。
A．提高透明度
B．管風險
C．管法人
D．管貸款
正確答案:D 解題思路：銀監會提出的銀行監管理念包括"管法人、管風險、管內控、提高透明度"。
