2012年銀行從業資格考試公共基礎專業模擬試卷7
發布時間：2012-05-21 共1頁
模擬試卷七
一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．銀行業從業人員在工作中，正確的做法是( )。
A．將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還
B．利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報
C．勸阻同事行賄受賄
D．以上都可以
正確答案:C 解題思路：銀行從業人員應該愛護機構財產，不得將公共財產用于個人用途，禁止以任何方式損害，浪費，侵占，挪用，濫用機構財產。在離職時，不得擅自帶走公司財物。B項此種行為不妥當。有收受不當禮物和商業賄賂的嫌疑。而C項是銀行從業人員之間的相互監督是正確且應該的。
2．某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業從業人員，他們( )。
A．可以通過郵件交換各自銀行已在網上公布的財務數據，以及將要公布的信息
B．只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數據
C．可以一起參加學術研討會
D．可以稍帶夸張地宣傳所在機構的優勢
正確答案:C 解題思路：銀行從業人員之間應該通過日常信息交流、參加學術研討會、召開專題協調會、參加同業聯席會議以及銀行業自律組織等多種途徑和方式，促進行業間信息交流與合作。但這要建立在合法合規的基礎上。A項，他們可以交換在網上公布的財務數據，但是不能交換即將公布的信息。這屬于商業機密。這種行為違反了商業保密與知識產權保護原則。B項違反了信息保密原則，同時也違背了商業保密與知識產權保護原則。D項同樣也是不妥當的。
3．下列行為中違反銀行業從業人員職業操守要求的是( )。
A．建議客戶分批次轉賬以規違反洗錢檢查
B．建議客戶購買國債以減少所得稅支出
C．建議客戶進行理財產品組合降低風險
D．建議客戶根據外匯資料購買外匯
正確答案:A 解題思路：銀行業從業人員應當遵守反洗錢有關規定，熟知銀行承擔的反洗錢義務，在嚴守客戶隱私的同時，及時按照所在機構的要求報告大額和可疑交易。
4．銀行從業人員李某將銀行配備的筆記本電腦帶回家中給女兒學習使用。該行為( )。
A．偶爾一次，可以允許
B．合理，因為沒有浪費機構資源
C．因為工作暫時不需要電腦，所以合理
D．不合理，禁止任何方式的挪用機構財產
正確答案:D 解題思路：銀行業從業人員應當妥善保護和使用所在機構財產，遵守工作場所安全保障制度，保護所在機構財產，合理、有效運用所在機構財產，不得將公共財產用于個人用途，禁止以任何方式損害、浪費、侵占、挪用、濫用所在機構的財產。
5．按照《銀行業從業人員職業操守》的規定，銀行個人理財業務人員在使用本行電子技術設備時可以( )。
A．安裝自己喜歡的各種軟件
B．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C．瀏覽其他銀行網站的理財信息
D．給其他銀行的個人理財業務人員展示本行內部網絡理財產品
正確答案:C 解題思路：銀行業從業人員應當做到按有關規定安裝使用各類安全防護系統，不在電子設備上安裝盜版軟件和其他未經安全檢測的軟件；不得利用本機構的電子信息技術設備瀏覽不健康網頁，下載不安全的、有害于本機構信息設備的軟件；不得實施其他有害于本機構電子信息技術設備的行為。
二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
6．在銀行風險管理中，風險識別的方法不包括( )。
A．風險對沖法
B．風險補償法
C．情景分析法
D．分解分析法
正確答案:AB 解題思路：風險識別的方法包括風險專家調查列舉法、資產財務狀況分析法、情景分析法、分解分析法、失誤樹分析法。
7．關于銀行業從業人員應當遵守原則，下列說法正確的有( )。
A．品行正直
B．恪守誠實信用
C．以高標準職業道德規范行事
D．品行正直是銀行業從業人員的立身之本和基本要求，也是維護商業銀行聲譽的根本所在
E．銀行業從業人員對于誠實信用的原則應該從實質意義上恪守，不能以任何理由違反和抗辯
正確答案:ABCDE 解題思路：銀行業因其與一國的政治經濟以及社會公眾的生活密切相關，具有高度的外部性，因而對從業人員的要求更高。銀行業從業人員應當以高標準職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用的原則。銀行業從業人員的誠信與否直接關系到其所服務的機構的聲譽，因此應該從實質意義上恪守誠實信用的原則，不能以任何理由違反和抗辯。品行正直是銀行業從業人員的立身之本和基本要求，也是維護商業銀行聲譽的根本所在。
8．為了規范監管行為，檢驗監管工作成效，銀監會成立之初，在總結國內外銀行監管工作經驗的基礎上，提出了良好監管的六條標準，其中包括( )。
A．能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新
B．努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭能力
C．對各類監管權限做到科學合理，監管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制
D．為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭
E．對監管者和被監管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制
正確答案:ABCDE 解題思路：銀監會成立之初，提出了良好監管的六條標準：能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新；努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭能力；對各類監管權限做到科學合理，監管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭；對監管者和被監管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制；高效、節約地使用一切監管資源。
9．商業銀行的超額存款準備金主要用于( )。
A．支付清算
B．頭寸調撥
C．發放貸款
D．作為資產運用的備用資金
E．吸收損失
正確答案:ABD 解題思路：超額存款準備金是商業銀行存放在中央銀行、超出法定存款準備金的部分，主要用于支付清算、頭寸調撥或作為資產運用的備用資金。
10．貨幣政策目標之間相互矛盾的是( )。
A．穩定物價與充分就業
B．經濟增長與充分就業
C．穩定物價與經濟增長
D．穩定物價與國際收支平衡
E．經濟增長與國際收支平衡
正確答案:ACDE 解題思路：貨幣政策目標之間的矛盾具體如下：穩定物價與充分就業之間的矛盾；穩定物價與經濟增長之間的矛盾；穩定物價與平衡國際收支的矛盾；經濟增長與平衡國際收支的矛盾。
三、判斷題：請判斷以下各題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示。
11．為了便于客戶妥善抉擇，銀行必須充分揭示與創新產品和服務有關的權利、義務和風險。
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：銀行創新產品的復雜程度越來越高，為了便于客戶在不同產品之間進行妥善的選擇，銀行必須遵守行業行為準則和銀行員工操守守則，向客戶準確、公平、沒有誤導地進行信息披露，充分揭示與創新產品和服務有關的權利、義務和風險。
12．金融工作人員和非金融工作人員購買假幣的行為觸犯的罪名相同。( )
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：金融工作人員購買假幣行為構成金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪；而非金融工作人員則構成出售、購買、運輸假幣罪。變造貨幣罪與偽造貨幣罪的區別是犯罪的客觀方面不同：前者是對真幣進行加工，使之面額或含量發生變化；后者是非法制造外觀上足以使一般人認為是貨幣的假貨幣，妨害貨幣信用。
13．金融租賃公司以經營融資租賃業務為主。( )
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：根據《金融租賃公司管理辦法》的規定，金融租賃公司以經營融資租賃業務為主。
14．根據《巴塞爾協議》的規定，商業銀行通過發行期限較長的金融債券而獲得的資金來源可列入二級資本，這是提高商業銀行資本充足率的一種有效方法。( )
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：根據《巴塞爾協議》的規定，商業銀行通過發行期限較長的金融債券而獲得的資金來源可列入二級資本，這是提高商業銀行資本充足率的一種有效方法。
15．截至2007年4月1日，除中國工商銀行外，中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行均已上市。( )
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：截至2007年4月1日，除中國農業銀行外，中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行均已上市。
