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一、單項選擇題：在以下各題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

1．甲公司委托業(yè)務員乙到某地采購紅棗，乙到該地發(fā)現(xiàn)土豆質(zhì)量很好，于是就與當?shù)氐谋竞炗喠速徺I土豆的協(xié)議。雙方約定貨到付款。貨到后，甲公司拒絕付款。關于該案件，下列說法錯誤的是(   )。 

A．乙購買土豆的行為沒有代理權

B．乙購買土豆的行為構成表見代理，產(chǎn)生有權代理的法律后果

C．甲公司應接受貨物并向丙公司付款

D．甲公司無權就受到的損失向乙追償 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：題中乙的行為構成了表見代理，表見代理本屬無權代理，但因本人與無權代理人之間的關系具有外表授權的特征，致使相對人有理由相信行為人有代理權而與其進行民事法律行為，法律使之發(fā)生與有權代理相同的法律效果。表見代理產(chǎn)生有權代理的法律后果。本人應履行代理人與第三人訂立的合同；但因代理人的行為而給本人造成損失的，有權向代理人追償。 

 

2．某銀行于2009年1月15日開發(fā)了一款理財產(chǎn)品，其到期持有者的預期年收益率為4.0％～12.0％。該理財產(chǎn)品對理財本金及收益風險的提示為：產(chǎn)生的理財本金及收益損失的風險由投資人自行承擔，該銀行不承擔還本付息的責任。據(jù)此，可以判斷該款理財產(chǎn)品是(   )。 

A．保證收益型理財計劃

B．非保證收益理財計劃

C．保本浮動收益理財計劃

D．非保本浮動收益理財計劃 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：非保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定奈件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃。該類理財計劃的預期收益率往往較高，充分體現(xiàn)了理財投資的風險與收益相匹配的原則?？梢?，題中銀行推出的理財產(chǎn)品符合非保本浮動收益理財計劃的定義。 

 

3．下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管措施中現(xiàn)場檢查的是(   )。 

A．進入銀行業(yè)金融機構進行檢查

B．詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明

C．查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料

D．與銀行業(yè)金融機構高管人員談話 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：除了A、B、C三項外，現(xiàn)場檢查還包括檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)；D項屬于監(jiān)管談話。 

 

4．下列金融工具中屬于間接融資工具的是(   )。 

A．國債

B．企業(yè)債券

C．公司股票

D．銀行貸款 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：間接融資是指銀行聯(lián)系資金富余者和資金需求者，作為二者的中介來促進資金的配置。其他三項都是資金需求者直接向盈余者融資，屬直接融資。 

 

5．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務應經(jīng)(   )批準同意，并接受其監(jiān)督管理。 

A．中國人民銀行

B．中國銀行業(yè)協(xié)會

C．國務院

D．銀監(jiān)會 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：銀監(jiān)會是負責監(jiān)督管理商業(yè)銀行的部門。中國人民銀行'負責制訂貨幣政策、發(fā)行貨幣和代理全國商業(yè)銀行間的結算業(yè)務。國務院不直接監(jiān)管商業(yè)銀行。 

 

二、多項選擇題：在以下各題所給出的5個選項中，至少有2個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 

6．在下列指數(shù)中，屬于境外主要股票價格指數(shù)的有(   )。 

A．道?瓊斯股票價格平均指數(shù)

B．標準普爾股票價格指數(shù)

C．日經(jīng)225股價指數(shù)

D．上證綜合指數(shù)

E．恒生股票價格指數(shù) 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：除這四項外，還包括NASDAQ綜合指數(shù)、《金融時報》股票價格指數(shù)。D項屬于我國境內(nèi)的股票價格指數(shù)。 

 

7．以下屬于債券市場功能的是(   )。 

A．是債券流通和變現(xiàn)的場所

B．充當國際金融活動的樞紐

C．能夠反映企業(yè)經(jīng)營實力和財務狀況

D．是中央銀行對金融進行宏觀調(diào)控的重要場所

E．擴大了金融市場的廣度和深度 

 

 

 

正確答案:ACD　解題思路：除這三項外，債券市場功能還是聚集資金的重要場所。B項描述的是外匯市場的功能；E項描述的是金融衍生品市場的功能。 

 

8．某境內(nèi)商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財投資的托管人，則商業(yè)銀行A應當履行的職責包括(   )等。 

A．為商業(yè)銀行B辦理國際收支統(tǒng)計申報

B．協(xié)助外匯局檢查商業(yè)銀行B資金的境外運用情況

C．發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行B投資指令違法、違規(guī)的，向外匯局報告

D．為商業(yè)銀行B按理財計劃開設證券托管賬戶用于資金結算

E．監(jiān)督商業(yè)銀行B的投資運作 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：除中國銀監(jiān)會規(guī)定的職責外，托管人還應當履行下列職責：為商業(yè)銀行按理財計劃開設境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶，其中證券托管賬戶用于證券的托管，而非資金結算；監(jiān)督商業(yè)銀行的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向外匯局報告；保存商業(yè)銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少于15年；按照規(guī)定，辦理國際收支統(tǒng)計申報；協(xié)助外匯局檢查商業(yè)銀行資金的境外運用情況；外匯局根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。 

 

9．下列屬于金融衍生工具的有(   )。 

A．普通股

B．公司債券

C．股指期貨

D．遠期利率協(xié)議

E．貨幣互換 

 

 

 

正確答案:CDE　解題思路：金融衍生工具可以分為遠期、期貨、期權和互換。普通股和公司債券屬于一般金融工具。 

 

10．以下行為中(，)體現(xiàn)了同事間團結合作、互通有無的精神。 

A．開展經(jīng)驗交流會、專業(yè)知識培訓會

B．交流銷售產(chǎn)品的技巧

C．分享各自的客戶資源

D．提示同事不恰當?shù)男袨?/div>