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一、單項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

1．金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行具有很大的促進(jìn)作用。下列表述中不正確的是(     )。 

A．金融市場(chǎng)的發(fā)展為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)度量提供了參考標(biāo)準(zhǔn)

B．貨幣市場(chǎng)是銀行流動(dòng)性管理、尤其是實(shí)現(xiàn)盈利性和流動(dòng)性之間平衡的重要基礎(chǔ)

C．金融市場(chǎng)的發(fā)展能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的基礎(chǔ)

D．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，使得銀行可以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并消除風(fēng)險(xiǎn) 

 

 

 

正確答案:D　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)是不可消除的；貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提高其風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有助于銀行識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，并在市場(chǎng)上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。 

 

2．下列說法中不正確的是(     )。 

A．可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

B．股票是股份有限公司公開發(fā)行的，用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權(quán)工具

C．開放式證券投資基金是指通過發(fā)行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度；開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質(zhì)，因此屬于一種債權(quán)工具

D．企業(yè)債券是企業(yè)向投資者出具的，在一定時(shí)期支付利息和到期歸還本金的債權(quán)債務(wù)憑證，是一種債權(quán)工具 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：證券投資基金是和債權(quán)工具并列的，不是屬于債權(quán)的關(guān)系。 

 

3．關(guān)于合同成立和生效的區(qū)別描述不正確的是(     )。 

A．合同成立主要是事實(shí)問題

B．合同生效主要是法律評(píng)價(jià)問題

C．合同成立的條件包括行為人真實(shí)的意思表示

D．合同生效的條件包括行為人具有相應(yīng)的民事行為能力、意思表示真實(shí) 

 

 

 

正確答案:C　解題思路：行為人意思表示真實(shí)是合同生效的條件。 

 

4．某商業(yè)銀行2008年?duì)I業(yè)收12千萬元，營(yíng)業(yè)成本2．5千萬元，營(yíng)業(yè)費(fèi)用3千萬元，投資收益8萬元，其營(yíng)業(yè)利潤(rùn)為(     )元。 

A．87000000

B．73000000

C．65000000

D．57000000 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：營(yíng)業(yè)利潤(rùn)=營(yíng)業(yè)收入+投資收益-營(yíng)業(yè)成本-營(yíng)業(yè)費(fèi)用。 

 

5．以下哪項(xiàng)不是我國(guó)《公司法》以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少分類的(     )。 

A．有限責(zé)任公司

B．無限責(zé)任公司

C．股份有限公司

D．國(guó)有獨(dú)資公司 

 

 

 

正確答案:B　解題思路：我國(guó)《公司法》主要以股東承擔(dān)責(zé)任的范圍和形式、股東人數(shù)的多少將公司分為有限責(zé)任公司和股份有限公司兩類。國(guó)有獨(dú)資公司是一類特殊的有限責(zé)任公司。 

 

二、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。 

6．具體來看，在金融創(chuàng)新活動(dòng)中，銀行需要特別注意從以下哪些方面來保護(hù)客戶的利益(     )。 

A．妥善處理利益沖突

B．客戶教育

C．充分信息披露

D．客戶資產(chǎn)隔離

E．引導(dǎo)性消費(fèi) 

 

 

 

正確答案:ABCDE　解題思路：需要特別注意從以下方面來保護(hù)客戶的利益：審慎盡責(zé)，充分信息披露，引導(dǎo)理性消費(fèi)，客戶資產(chǎn)隔離，妥善處理利益沖突，客戶教育。 

 

7．金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用有(     )。 

A．為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)

B．能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理

C．銀行上市發(fā)行股票，其股票和債券的價(jià)格會(huì)影響商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是可能導(dǎo)致銀行經(jīng)營(yíng)管理者的短期行為

D．貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，使得銀行可以識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并消除風(fēng)險(xiǎn)

E．能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的優(yōu)質(zhì)客戶 

 

 

 

正確答案:ABE　解題思路：金融市場(chǎng)發(fā)展對(duì)商業(yè)銀行的促進(jìn)作用表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：能夠在很多方面直接促進(jìn)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理；貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)能為商業(yè)銀行提供大量的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，在市場(chǎng)上通過正常的交易來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；為商業(yè)銀行的客戶評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)提供了參考標(biāo)準(zhǔn)；能夠促進(jìn)企業(yè)管理水平的提高，為銀行創(chuàng)造和培養(yǎng)良好的優(yōu)質(zhì)客戶等。 

 

8．合同要約失效的情形包括(     )。 

A．受要約人可以任意撤銷要約

B．要約人依法撤銷要約

C．承諾期限屆滿，受要約人未作出承諾

D．拒絕要約的通知到達(dá)要約人

E．受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更 

 

 

 

正確答案:BCDE　解題思路：要約在下列情形下不得撤銷：要約人確定了承諾期限或者以其他形式明示要約不可撤銷；受要約人有理由認(rèn)為要約是不可撤銷的，并已經(jīng)為履行合同做了準(zhǔn)備工作。 

 

9．下列選項(xiàng)中屬于中央銀行職責(zé)的有(     )。 

A．實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)

B．監(jiān)督和管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

C．依法制定和執(zhí)行貨幣政策

D．對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)督管理

E．監(jiān)督管理黃金市場(chǎng) 

 

 

 

正確答案:ABCE　解題思路：對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并監(jiān)督管理是銀監(jiān)會(huì)的職能。 

 

10．董事會(huì)的職責(zé)有(     )。 

A．聘任或者解聘公司經(jīng)理(總經(jīng)理)

B．決定公司組織變更、解散、清算

C．制定公司基本管理制度

D．召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作

E．執(zhí)行股東大會(huì)決議，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)決策 

 

 

 

正確答案:ACDE　解題思路：D是股東大會(huì)的職責(zé)。 

 

三、判斷題：請(qǐng)判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。 

11．資產(chǎn)是銀行過去的交易或者事項(xiàng)形成的、由銀行擁有或者控制、預(yù)期給銀行帶來經(jīng)濟(jì)利益的資源。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A 

 

12．個(gè)體工商戶將貨幣資金存到商業(yè)銀行的存款被當(dāng)為對(duì)公存款。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A 

 

13．負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行形成資金來源的業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)的重要基礎(chǔ)。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:A 

 

14．在國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值的核算中，只有常住居民在一年內(nèi)生產(chǎn)產(chǎn)品和提供勞務(wù)所得到的收入，才計(jì)算在本國(guó)的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值之內(nèi)。這里的常住居民不包括長(zhǎng)期居住在本國(guó)但未加入本國(guó)國(guó)籍的居民。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B 

 

15．中間業(yè)務(wù)不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，也不形成銀行非利息收入。 

A．對(duì)

B．錯(cuò) 

 

 

 

正確答案:B