證券從業資格考試臨近 幫考網解答考生疑問
發布時間：2011-10-22 共1頁
近年來，證券行業的持續火爆，使得證券行業在金融中的核心地位越發顯著。金融業是現代經濟的核心產業，關系著國家的經濟發展命脈。然而，證券業作為金融業的頭號種子，目前是國內高收益、高風險行業，亦是金融行業重要的支柱。
同時，金融市場規模的不斷擴大，有力地帶動了業內人才需求的增長。據數據顯示，近年來，金融市場的開放，眾多跨國金融及相關機構的進駐，業內機構圍繞緊缺人才的儲備和爭奪之戰依舊持續，證券業人才供需比已達1:12。人才供需缺口的擴大自然伴隨著薪酬上漲，證券行業薪酬的“水漲船高”讓不少有志于證券行業的人士躍躍欲試，致使證券從業資格考試火熱異常，逐漸成為社會各界最為關注的從業資格考試之一。
目前，2011年第三次證券從業資格考試已進入緊張備考階段，今年第三次證券從業資格考試將于9月24日、25日在北京、上海等全國40個城市舉行統一考試。記者從證券從業資格考試權威考前培訓機構（http://www.bkw.cn ）了解到，行業外考生所占比例不斷擴大，學習顧問介紹稱：“由于證券行業的迅猛發展，越來越多的跨行業人士及大學生參加證券從業資格考試，這些考生對證券業及證券從業資格考試了解并不透徹，近期就有眾多考生向咨詢證券投資顧問與證券經紀人的相關區別及證券從業資格考試的備考技巧。”
證券專家告訴記者，證券投資顧問是與證券公司、證券投資咨詢機構簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執業資格且實際從事證券投資顧問業務并申請注冊為“證券投資顧問”的人員。投資者在投資過程中對上述人員身份有疑惑的，可以登錄中國證券業協會網站證券從業人員查詢系統查詢核實。證券營業部員工從事客戶招攬和客戶服務工作，一般登記注冊為“一般證券業務”、“證券經紀業務營銷”等類別；證券經紀人與證券公司簽訂委托代理合同，在證券公司授權范圍內從事客戶招攬和客戶服務活動，登記注冊為“證券經紀人”類別。
投資者在初始與經紀人接觸的過程中，應當主動查詢對方的經紀人證書，以初步判斷其是否具有執業資格。依據相關規定，經紀人主要從事一些宣傳證券知識，介紹業務流程及證券交易有關的法律、法規，同時向投資者傳遞證券公司推介的材料及有關信息。
證券投資顧問是接受客戶委托，按照約定向其提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的從業人員。服務內容包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規劃建議等。
證券專家接著表示，證券經紀人與證券投資顧問最基本的區別在于，一是身份關系不同。證券經紀人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動的證券公司以外的自然人，不屬于證券公司員工；投資顧問是證券公司、證券投資咨詢機構的正式員工中，取得證券投資咨詢執業資格、提供投資顧問服務的人員。二是注冊要求不同。證券經紀人通過證券從業資格考試，可進行注冊登記；投資顧問必須通過投資分析的專項考試，具有本科以上學歷，并至少有兩年證券從業經驗。三是服務內容不同。證券經紀人的客戶服務限于向客戶傳遞由證券公司統一提供的研究報告及證券投資有關的信息，個人不能直接提供證券投資顧問服務；證券投資顧問則可以根據協議內容，了解客戶需求，評估客戶風險承受能力，提供有針對性的投資顧問建議服務。
無論是證券經紀人還是證券投資顧問，入行的都必須通過證券從業資格考試取得從業資格證。證券從業資格考試是進入證券行業的首要考試，距離今年第三次證券從業資格考試還有不到一個月的時間，已報考的考生應該抓緊時間復習備考，同時適時關注官網中國證券業協會或者是（http://www.bkw.cn ）進行了解考試相關事宜。
