2012年土地估價師考試金融知識模擬試題：證劵基礎
發布時間：2012-07-25 共1頁
證劵基礎
一、單項選擇題：
1．表明投資者的權利和義務的有價證券是( )。
A．資本證券
B．貨幣證券
C．商品證券
D．以上均不對
正確答案:A 解題思路：資本證券是表明投資的事實，表明投資者的權利和義務的有價證券，如股票、債券、投資基金等。
2．證券投資基金的設立要求每個發起人的實收資本不少于( )元。
A．1億
B．5億
C．3億
D．10億
正確答案:C 解題思路：證券投資基金的設立要求每個發起人的實收資本不少于3億元。
3．根據組織形態的不同,投資基金可分為公司型投資基金和( )。
A．開放型基金
B．封閉型基金
C．契約型投資基金
D．成長型基金
正確答案:C 解題思路：根據組織形態的不同，投資基金可分為公司型投資基金和契約型投資基金。
4．普通股股東的權利不包括( )。
A．參加股東大會的權利
B．股票轉讓權
C．要求贖回權
D．公司剩余財產的分配權
正確答案:C 解題思路：普通股股東的權：參加股東大會的權利、股票轉讓權、股息紅利分配的要求權、公司剩余財產的分配權等。
5．表明對物質資料具有某種權利的有價證券是( )。
A．資本證券
B．貨幣證券
C．商品證券
D．以上均不對
正確答案:C 解題思路：商品證券是表明對物質資料具有某種權利的有價證券，如貨單、貨運單等。
二、多項選擇題：
6．下列選項中，股票與債券有區別的是( )。
A．性質
B．有價證券
C．承擔的風險
D．持有人對公司經營管理享有的權利
E．收益
正確答案:ACDE 解題思路：股票與債券的比較，它們的區別是：性質不同，收益不同，承擔的風險不同，股票和債券持有人對公司經營管理享有的權利不同。
7．普通股股東的義務有( )。
A．遵守公司章程
B．對公司債務負有限責任
C．承受股本的非返還性義務
D．為公司拓展業務
E．查閱公司會計賬簿
正確答案:ABC 解題思路：普通股股東的義務：遵守公司章程的義務、對公司債務負有限責任、承受股本的非返還性義務、公司章程規定的其他義務。
8．按有無抵押擔保分類，分為( )。
A．附息債券
B．抵押債券
C．擔保債券
D．信用債券
E．國庫券
正確答案:BCD 解題思路：按有無抵押擔保分類分為信用債券、抵押債券、擔保債券。
9．證券投資基金的特點包括( )。
A．風險性高
B．集合投資
C．專業管理
D．分散風險
E．收益有一定保證性
正確答案:BCD 解題思路：投資基金、股票、債券有一定的區別和聯系。證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。股票是股份公司簽發的證明股東所持股份的憑證，是公司股份的形式。投資者通過購買股票成為發行公司的所有者，按持股份額獲得經營收益和參與重大決策表決。債券是指依法定程序發行的，約定在一定期限還本付息的有價證券。其特點是收益固定，風險較小。證券投資基金與股票、債券相比，存在以下的區別。(1)投資者地位不同。股票持有人是公司的股東，有權對公司的重大決策發表自己的意見；債券的持有人是債券發行人的債權人，享有到期收回本息的權利；基金單位的持有人是基金的受益人，體現的是信托關系。(2)風險程度不同。一般情況下，股票的風險大于基金。對中小投資者而言，由于受可支配資產總量的限制，只能直接投資于少數幾只股票，這就犯了"把所有雞蛋放在一個籃子里"的投資禁忌，當其所投資的股票因股市下跌或企業財務狀況惡化時，資本金有可能化為烏有；而基金的基本原則是組合投資，分散風險，把資金按不同的比例分別投于不同期限、不同種類的有價證券，把風險降至最低程度。債券在一般情況下，本金得到保證，收益相對固定，風險比基金要小。(3)收益情況不同。基金和股票的收益是不確定的，而債券的收益是確定的。一般情況下，基金收益比債券高。(4)投資方式不同。與股票、債券的投資者不同，證券投資基金是一種間接的證券投資方式，基金的投資者不再直接參與有價證券的買賣活動，不再直接承擔投資風險，而是由專家具體負責投資方向的確定、投資對象的選擇。(5)價格取向不同。在宏觀政治、經濟環境一致的情況下，基金的價格主要決定于資產凈值；而影響債券價格的主要因素是利率；股票的價格則受供求關系的影響巨大。(6)投資回收方式不同。債券投資是有一定期限的，期滿后收回本金；股票投資是無限期的，除非公司破產、進入清算，投資者不得從公司收回投資，如要收回，只能在證券交易市場上按市場價格變現；投資基金則要視所持有的基金形態不同而有區別：封閉型基金有一定的期限，期滿后，投資者可按持有的份額分得相應的剩余資產。在封閉期內還可以在交易市場上變現；開放型基金一般沒有期限，但投資者可隨時向基金管理人要求贖回。雖然幾種投資工具有以上的不同。但彼此間也存在不少聯系：基金、股票、債券都是有價證券，對們的投資均為證券投資。基金份額的劃分類似于股票，股票是按"股"劃分，計算其總資產；基金資產則劃分為若干個"基金單位"，投資者按持有基金單位的份額分享基金的增值收益。契約型封閉基金與債券情況相似，在契約期滿后一次收回投資。另外，股票、債券是證券投資基金的投資對象，在國外有專門以股票、債券為投資對象的股票基金和債券基金。證券投資基金具有以下特點。①集合投資。基金的特點是將零散的資金匯集起來，交給專業機構投資于各種金融工具，以謀取資產的增值。②分散風險。以科學的投資組合降低風險、提高收益是基金的另一大特點。基金則可以幫助中小投資者解決這個困難，即可以憑借其集中的巨額資金，在法律規定的投資范圍內進行科學的組合，分散投資于多種證券，實現資產組合多樣化。③專業理財。將分散的資金集中起來以信托方式交給專業機構進行投資運作，既是證券投資基金的一個重要特點，也是它的一個重要功能。
10．封閉式基金擴募或者續期，應當具備的條件是( )，并經中國證監會審查批準。
A．年收益率高于全國基金平均收益率
B．基金托管人、基金管理人最近2年內無重大違法、違規行為
C．基金持有人大會和基金托管人同意擴募或者續期
D．中國證監會規定的其他條件
E．年收益率等于全國基金平均收益率
正確答案:ACD 解題思路：封閉式基金擴募或者續期，應當具備下列條件，并經中國證監會審查批準：①年收益率高于全國基金平均收益率；②基金托管人、基金管理人最近3年內無重大違法、違規行為；③基金持有人大會和基金托管人同意擴募或者續期；④中國證監會規定的其他條件。
三、判斷題：
11．資本證券是指可與貨幣相互轉化的有價證券，如匯票、支票等。( )
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：資本證券是指把資本投入企業或把資本供給企業或國家的一種書面證明文件。貨幣證券是指可與貨幣相互轉化的有價證券，如匯票、支票等。
12．證券不是直接融資的金融工具。( )
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：證券是一種直接融資的金融工具，具有直接融資的優點；同時發行證券能吸納廣泛的社會閑散資金，因而、又具有間接融資的優點。
13．發展證券市場將不利于產業結構調整和企業重組。( )
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：證券市場的作用之一即發展證券市場有利于產業結構調整和企業重組。
14．人民幣兌美元匯率683.21為直接標價法，當升為684.48時，說明本幣貶值。( )
A．對
B．錯
正確答案:A 解題思路：直接標價法，是以一定單位的外國貨幣為標準，來計算應付若干單位的本國貨幣。在直接標價法下，外國貨幣的數額固定不變，匯率的漲跌都用本國貨幣數額的變化來表示，如果一定數額的外國貨幣可以換得比以前更多的本國貨幣，則說明本國的貨幣幣值在下降，稱為外匯匯率上升；反之則稱為外匯匯率下降。所以按直接標價法表示的外匯匯率的升降與本國貨幣對外價值的高低成反比關系。
15．封閉式基金沒有固定的存續期，只要基金的運作得到基金持有人的認可，基金的規模也沒有低于規定的最低標準，基金就可以一直存續下去。( )
A．對
B．錯
正確答案:B 解題思路：開放式基金沒有固定的存續期，只要基金的運作得到基金持有人的認可，基金的規模也沒有低于規定的最低標準，基金就可以一直存續下去。
