風險管理考試輔導：銀行監管理念和標準
發布時間：2011-10-22 共1頁
監管理念：管法人、管風險、管內控、提高透明度
良好銀行監管的標準：
①促進金融穩定和金融創新共同發展
②提高我國銀行業在國際中的競爭力
③監管手段合理，有所為有所不為
④鼓勵公平競爭，反對無序競爭
⑤對監管者和被監管者，都實行嚴格的問責制
⑥高效、節約的使用一切監管資源
風險監管
風險監管概述，從審慎監管（safetyandsoundnesssupervisionorexamination）到風險為本（risk-basedsupervision），目前是風險為本
風險監管的優點和作用
①具有前瞻性
②通過對事前對風險的有效識別，計劃、靈活，針對性
③明確監管的風險導向，提高關注程度和認同感
④通過風險監控，找出主要問題，進行有針對性的檢查提高效率
⑤監控重心在銀行風險管理和內部控制質量上，理順了監管者和高管層的職責
⑥使現場檢查和非現場結合得更緊密
風險為本的持續監管框架
①了解機構
②風險評估
③規劃監管行動
④準備風險為本的風險檢查
⑤實施風險為本的檢查并評價信用等級
⑥監管措施、效果評價和持續的非現場監測的結合
良好銀行監管的標準：
①促進金融穩定和金融創新共同發展
②提高我國銀行業在國際中的競爭力
③監管手段合理，有所為有所不為
④鼓勵公平競爭，反對無序競爭
⑤對監管者和被監管者，都實行嚴格的問責制
⑥高效、節約的使用一切監管資源
風險監管
風險監管概述，從審慎監管（safetyandsoundnesssupervisionorexamination）到風險為本（risk-basedsupervision），目前是風險為本
風險監管的優點和作用
①具有前瞻性
②通過對事前對風險的有效識別，計劃、靈活，針對性
③明確監管的風險導向，提高關注程度和認同感
④通過風險監控，找出主要問題，進行有針對性的檢查提高效率
⑤監控重心在銀行風險管理和內部控制質量上，理順了監管者和高管層的職責
⑥使現場檢查和非現場結合得更緊密
風險為本的持續監管框架
①了解機構
②風險評估
③規劃監管行動
④準備風險為本的風險檢查
⑤實施風險為本的檢查并評價信用等級
⑥監管措施、效果評價和持續的非現場監測的結合
