2016年銀行中級職業資格《銀行管理》考試大綱
發布時間：2017-01-17 共1頁
【考試目的】
通過本專業類別考試，考核銀行業高級管理人員是否達到中級任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職經驗和能力，包括測查其對銀行業監管體系、銀行業務經營與管理、銀行業審慎監管以及銀行業消費者保護等內容的掌握程度，注重測查其公司治理理念、合規管理意識、風險管理經驗和內部控制能力。
【考試內容】
第一部分 銀行業監管體系
一、監管目標與理念
（一）熟悉我國銀行業監管的主要監管目標；
（二）熟悉我國銀行業監管思路和主要的監管方法；
（三）掌握我國銀行業監管的監管理念；
（四）掌握我國銀行業幾個主要監管工具及其核心內容；
（五）掌握我國銀行業主要監管指標的體系、內涵及評價標準。
二、市場準入、現場和非現場監管
（一）熟悉市場準入相關流程及制度；
（二）熟悉現場檢查職責分工、檢查實施、檢查方式、檢查處理有關內容。
三、行政強制、行政處罰、行政復議與訴訟
（一）熟悉審慎監管措施，熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施；
（二）掌握行政復議與訴訟的受案范圍、管轄范圍；行政復議與訴訟的起訴、受理、判決、執行相關內容。
第二部分 銀行經營與監管
四、公司治理與內部控制
（一）了解公司治理架構的內涵和相關內容；
（二）了解公司治理運行機制的組成和影響因素；
（三）熟悉公司治理信息披露的相關內容；
（四）熟悉內部控制的目標和基本原則；
（五）掌握公司治理評價系統的相關內容；
（六）掌握內部控制的職責和保障措施等內容；
（七）掌握內部控制的評價、監督等內容和方法。
五、全面風險管理
（一）了解全面風險管理的治理架構；
（二）熟悉全面風險管理的政策與流程；
（三）掌握對信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險等八類風險的全面風險管理的管控手段與實踐方法。
六、資本管理
（一）了解商業銀行資本的種類、構成及資本管理情況；
（二）掌握商業銀行整體財務狀況及對資本的影響；
（三）掌握銀行資產質量及撥備計提情況的相關內容；
（四）掌握銀行資本補充能力及資本管理情況的內涵和內容；
（五）掌握銀行監管資本的風險覆蓋和風險評估情況；
（六）掌握資本計量與配置的相關內容；
（七）掌握資本充足率管理的內涵及相關計算公式；
（八）掌握杠桿率監管的內涵及相關數據分析。
七、資產負債管理
（一）了解信用風險資產集中度的內涵；
（二）熟悉資產負債管理的具體內容及策略；
（三）熟悉資金轉移定價的基本原理和作用；
（四）熟悉貸款以外其他表內外資產的風險管理；
（五）熟悉貸款風險分類制度、不良貸款及不良貸款率的內涵；
（六）熟悉保證貸款和抵（質）押貸款及其管理；
（七）掌握銀行資產管理相關指標的內涵及運用；
（八）掌握單一客戶貸款集中度/單一集團客戶授信集中度、全部關聯度、撥備覆蓋率等概念、計算公式及數據分析。
八、流動性管理
（一）熟悉商業銀行流動性管理情況的主要內容；
（二）熟悉商業銀行流動性管理的監管要求及國內外在2008年金融危機以來對加強流動性風險管理的基本要求；
（三）熟悉流動性管理的治理結構；
（四）熟悉流動性風險管理策略、政策和程序；
（五）掌握流動性風險識別、計量、監測和控制；
（六）掌握流動性風險管理信息系統及其他要素；
（七）掌握流動性管理中各項主要指標的計算方法與數據分析。
九、經營績效管理
（一）了解商業銀行績效管理的基本內容；
（二）熟悉績效考評的內涵、原則、基本要求；
（三）掌握績效考評指標的分類與運用；
（四）掌握監管機構對商業銀行盈利管理方面相關內容的監管要求；
（五）掌握商業銀行盈利管理相關指標的計算方法和數據分析。
十、金融創新管理
（一）了解金融創新的發展趨勢與影響；
（二）了解綜合化經營等組織架構類別的金融創新實踐；
（三）了解資產證券化等業務類別的金融創新實踐；
（四）了解手機銀行、互聯網金融等渠道類別的金融創新實踐；
（五）熟悉金融創新監管理念及策略。
十一、信息科技管理
（一）了解銀行信息科技管理的基本情況；
（二）熟悉對銀行信息科技管理的監管要求及運用。
第三部分 非銀行金融機構業務經營與監管
十二、信托公司的業務與監管
（一）了解信托業務風險管理、監管評級及準入監管有關內容；
（二）了解信托保障基金；
（三）熟悉信托行業的現狀及核心業務。
十三、金融資產管理公司業務與監管
（一）了解金融資產管理公司的核心業務、內控體系及經營管理狀況；
（二）熟悉金融資產管理公司的現狀及核心業務；
（三）掌握金融資產管理公司的監管政策。
十四、財務公司業務與監管
（一）了解財務公司行業的現狀、定位及市場準入原則；
（二）熟悉財務公司的核心業務、內控及經營管理狀況；
（三）掌握財務公司的市場準入原則及監管政策。
十五、金融租賃公司業務與監管
（一）了解金融租賃行業的現狀、定位及市場準入原則；
（二）熟悉金融租賃公司的核心業務、內控體系及經營管理狀況；
（三）掌握金融租賃公司的市場準入原則及監管政策。
十六、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管
（一）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的現狀、定位；
（二）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主營業務、內控體系及經營管理狀況；
（三）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的市場準入原則及監管政策。
第四部分 銀行業消費者保護
十七、銀行業消費者保護
（一）了解銀行業消費者權益保護的內涵；
（二）了解金融知識宣傳教育框架安排；
（三）了解銀行業消費者糾紛調解機制；
（四）熟悉銀行業消費者權益保護工作組織架構、運行機制及內部控制體系等內容；
（五）熟悉銀行業消費者保護工作報告體系、監督考評制度、重大突發事件應急預案等內容；
（六）熟悉銀行業消費者投訴渠道、受理流程、應訴機制以及投訴的后評估體系等內容；
（七）掌握銀行業消費者權益保護工作規劃、行為準則以及相關的制度保障；
（八）掌握銀行業消費者權益保護監督管理措施等；
（九）掌握銀行業產品和服務的信息披露規定。
