風(fēng)險管理復(fù)習(xí)資料: 風(fēng)險評估方法
發(fā)布時間：2011-10-22 共1頁
操作風(fēng)險識別與評估的主要方法包括自我評估法、損失事件數(shù)據(jù)方法和流程圖等。其中，運(yùn)用最廣泛、方法最成熟的自我評估法被稱為操作管理的三大基礎(chǔ)管理工具之一。
（1）自我評估法的原則
自我評估法就是在商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)上，通過開展全員風(fēng)險識別，識別出全行經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險點(diǎn)，并從損失金額和發(fā)生概率兩個角度來評估風(fēng)險大小。
自我評估的主要目標(biāo)是鼓勵各級機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任及主動對操作風(fēng)險進(jìn)行識別和管理。
（2）自我評估的作用
（3）自我評估的工具和方法
（4）自我評估的工作流程
第一階段：全員風(fēng)險識別與報告。
第二階段：作業(yè)流程分析和風(fēng)險識別與評估。作業(yè)流程分析和風(fēng)險識別與評估是進(jìn)行控制措施識別與評估的基礎(chǔ)和前提。
第三階段：控制活動識別與評估。
第四階段：制定與實(shí)施控制優(yōu)化方案。自我評估的最終目的是優(yōu)化控制措施，解決沒有控制、控制不足以及控制過度問題。
第五階段：報告自我評估工作和日常監(jiān)控。
