風險管理復習資料:其他風險控制部門
發布時間：2011-10-22 共1頁
1．財務控制部門
現代商業銀行的財務控制部門通常采取每日參照市場定價的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化，因此所提供的數據最為真實、準確，這無疑使財務控制部門處在有效風險管理的最前端。
2．內部審計部門
內部審計可以從風險識別、計量、監測和控制四個主要階段，審核商業銀行粉線管理的能力和效果，發現/報告潛在的重大風險，提出應對方案并監督風險控制措施的落實情況。
風險管理部門可以為內部審計部門提供最直接的第一手資料和記錄。
3．法律/合規部門
法律/合規部門應當獨立于商業銀行的經營活動。法律/合規部門應當有效識別、評估和監測商業銀行潛在的法律風險及各項違規操作，并向高級管理層和董事會提出咨詢建議和報告。
4．外部風險監督機構
監管機構不斷強化從質量和數量方面綜合評估商業銀行的風險管理能力，同時要求商業銀行定期提供整體風險報告。外部審計機構也開始在年度審計報告中提供風險管理評估報告。
隨著公眾風險意識顯著提高，越來越多的機構/個人投資者、客戶開始重新審視商業銀行的風險管理能力。
