發布時間:2011-10-22 共1頁
開戶、出售空白憑證、存款-----銷戶、收回未使用空白憑證、計算利息、取款。一般客戶到柜臺辦理,又稱柜臺業務。
儲蓄存款的流程
存款個人持身份證和現鈔,填寫存款憑條-----柜臺儲蓄人員收到后,核實現鈔與證件無誤后記賬,---存款單或活期存折退存款人
取款個人持身份證和存單,填寫取款憑條-----柜臺儲蓄人員收到后,核實存單與證件無誤后記賬付款,---現鈔(活期存款還包括活期存折)交存款人清點收納。
結賬日終,柜臺儲蓄員將庫存現金與計算機打出的現金庫存進行核對---連同存取款憑條交會計綜合人員。將會計憑證與科目結單進行核對,,核對無誤交事后監督.
監控營業中由監控器進行監控。
事后,由后臺人員進行二次審核、錄入與核對。基本帳戶的開銷戶報人民銀行。
定期對柜臺人員的現金進行盤點。
年終專人負責進行銀行和企業的對帳。