2007年《個人理財》模擬試題及答案
發布時間：2011-10-22 共1頁
一、單項選擇題
1．個人客戶眾多并且分散，單筆服務金額較小，但總體規模較大，同時個人客戶需
求與經濟波動的關聯度低。這體現了商業銀行個人理財業務的____A___。
A．需求的分散性與低風險性 B. 需求的廣泛性與動態性
C．需求的交融性與開放性 D．需求的差異性與層次性
2．CRM的靈魂是____B___。
A．數據挖掘 B．數據倉庫
C. 智能軟件 D．信息存儲技術
3．下面選項中，不是數據倉庫的基本特征的是____D___。
A．集成性 B．數據倉庫應用是一個典型的網絡結構
C．面向主題 D．易失性
4．不是數據挖掘的基本算法的選項是____B___。
A．遺傳算法 B. 冒泡法
C．決策樹 D．聚類分析
5．銀行提高單個客戶利潤率的一個有效方法是____C___。
A．捆綁銷售 B．將客戶分類
c．交叉銷售 D．提高客戶滿意度
6．客戶細分理論所劃分的維度是____A___。
A．“客戶當前價值”和“客戶增值價值”
B. “客戶當前價值”和“客戶利潤價值”
C．“客戶未來價值”和“客戶利潤價值”
D．“客戶未來價值”和“客戶增值價值”
7．根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行應配備與開展的
個人理財業務卡H適應的理財業務人員，保證個人理財業務人員每年的培訓時間不少
于____B___。
A．10小時 B．20小時
C．30小時D．40小時
8．商業銀行銷售理財計劃匯集的理財資金，應按照___C____管理和使用。
A. 商業銀行需要 B．理財人員意向
c．理財合同約定 D．客戶投資目標
9．在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬
單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況。賬單提供應不少于兩次，
并且至少___A____提供一次(商業銀行與客戶另有約定的除外)。
A．每月 B．每季度
C．每半年 D．每年
10．商業銀行開展個人理財業務，可根據相關規定向客戶收取適當的費用，收費標
準和收費方式應在____D___明示。
A．銀行營業網點柜臺上 R公開媒體上
c．談判業務時口頭 D．與客戶簽訂的合同中
二、多項選擇題
1．商業銀行個人理財業務人員操守基本準則包含的內容包括____ABCD___等方面。
A．專業稱職 B．謹慎客觀
C．保守秘密 D．公正公平
2．商業銀行個人理財業務人員從其崗位范圍看，大致包括____ACD___。
A．為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員
B. 辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業務人員
c．銷售理財計劃或投資性產品的業務人員
D．其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員
3．商業銀行個人理財業務人員應滿足的資格要求包括____ABCD___。
A．對個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等，有充分的了解和
認識
B. 遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準或守則
c．掌握所推介產品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產品的特性，并對有關產品
市場有所認識和理解
D．具備相應的學歷水平、工作經驗和相關監管部門要求的行業資格
4．下列關于規范理財顧問服務業務操作程序的表述，正確的有____ABC___。
A．應區分理財顧問服務與一般性業務咨詢活動
B. 在理財顧問服務中，商業銀行向客戶提供財務分析與規劃，發揮客戶理財顧問
的作用
c．在理財顧問服務中，客戶的投資決策在某種程度上會受到商業銀行個人理財業
務人員的影響
D．在理財顧問服務中，商業銀行不為客戶提供投資建議，主要是解答業務的辦理
方法
5．商業銀行個人理財業務人員操守基本準則包含的內容包括____ABCD___等方面。
A．正直誠信 B. 勤勉盡責 C．遵紀守法 D．廉潔自律
三、判斷題
1．商業銀行個人理財業務人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供
財務分析、規劃或投資建議的業務人員；銷售理財計劃或投資性產品的業務人員；其他
與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員。____T___
2．商業銀行個人理財業務人員應滿足的資格要求包括具備相應的學歷水平和工
作經驗。____T___
3．根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》的規定，商業銀行應保證個人理財
業務人員每年的培訓時間不少于15小時。____F___
4．商業銀行應針對理財顧問服務和綜合理財服務的不同特點，分別制定理財顧問
服務和綜合理財服務的管理規章制度。____T___
5．商業銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產品單獨當做理財計劃銷售，
或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。____F___
6．在理財計劃的存續期內，商業銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產的賬
單，賬單應列明資產變動、收入和費用、期末資產估值等情況。賬單提供應不少于5次。___F____
7．商業銀行開展個人理財業務，可根據相關規定向客戶收取適當的費用，收費標
準和收費方式應在與客戶簽訂的合同中明示。___T____
8．商業銀行應按月度準備理財計劃各投資工具的財務報表、市場表現情況及相
關材料，相關客戶有權查詢或要求商業銀行向其提供上述信息。____F___
9．商業銀行應當禁止一般產品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷
售理財計劃。____T___
10．商業銀行向客戶提供財務規劃、投資顧問、推介投資產品服務時，應調查了解
客戶的財務狀況、投資經驗、投資目的，以及對相關風險的認知和承受能力。____T___
