2008年個人理財考前預測試題十(3)
發布時間：2011-10-22 共1頁
1.商業銀行開展個人理財業務應遵守的基本原則是（）。
A、審慎性原則
B、流動性原則
C、客戶最大利益原則
D、建立風險管理體系原則
E、建立內部控制制度原則
標準答案：ADE
2.下列關于個人理財業務風險管理的基本要求的表述，正確的有（）。
A、在個人理財業務活動中，商業銀行要實行全面、全程的風險管理
B、商業銀行對各類個人理財業務的風險管理，都應同時滿足個人理財顧問服務相關風險管理的基本要求
C、商業銀行應該建立健全個人理財業務風險管理體系，并將個人理財業務風險納入商業銀行整體風險管理體系中
D、為了加強管理，商業銀行要根據自身業務發展戰略、風險管理方式和所開展的個人理財業務特點，制定具體的和有針對性的內部風險管理制度和風險管理規程
E、商業銀行在開展個人理財業務時，應遵守法律、行政法規和國家有關政策規定
答案要點： 標準答案：ABCDE
3.商業銀行要根據自身業務發展戰略、風險管理方式和所開展的個人理財業務特點，制定具體的和
有針對性的內部風險管理制度和風險管理規程。需要強調的方面有（）。
A、商業銀行應當制定并落實內部監督和獨立審核措施
B、商業銀行應建立個人理財業務分析、審核與報告制度
C、商業銀行應保存完備個人理財業務服務記錄
D、商業銀行應當將銀行資產與客戶資產合并管理，明確相關部門及其工作人員在管理、調整客戶資產方面的授權
E、商業銀行應接受客戶的委托進行投資操作和資產管理等個人理財業務，應與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權
標準答案：ABCE
4.商業銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨（）等主要風險。
A、法律風險
B、操作風險
C、聲譽風險
D、市場風險
E、流動性風險
標準答案：ABC
5.理財計劃或產品包含的相關交易工具的風險主要有（）。
A、市場風險
B、信用風險
C、操作風險
D、流動性風險
E、商業銀行進行有關投資操作所面臨的其他風險
標準答案：ABCDE
6.個人理財業務要求建立的內部控制制度包括（）。
A、個人理財業務的分析、審核、報告制度
B、內部監督和獨立審核制度
C、資產分開管理制度
D、業務記錄制度
E、充分授權制度
標準答案：ABCDE
7.商業銀行個人理財業務人員從崗位范圍看，大致包括（）。
A、為客戶提供財務分析、規劃或投資建議的業務人員
B、辦理客戶存貸款及與此相關的財務、人事等業務人員
C、銷售理財計劃或投資性產品的業務人員
D、一般產品銷售和服務的業務人員
E、其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員
標準答案：ACE
8.商業銀行應保證個人理財業務人員具備的資格包括（）。
A、充分認識和了解所從事業務的相關法律法規、行政規章和監管要求等
B、遵守個人理財業務人員職業道德操守標準或守則
C、理解所推介產品的風險特性
D、具備相應的學歷水平、專業知識
E、具備必要的行業經驗和管理能力
標準答案：ABCDE
9.商業銀行開展個人理財業務的必備條件包括（）。
A、機構建設，建立健全個人理財業務管理體系，明確個人理財業務的管理部門及相關部門和人員的責任
B、制度建設，分別制定理財顧問和綜合理財服務的管理規章制度
C、人員要求，建立健全個人理財業務人員資格考核與認定、繼續培訓、跟蹤評價等管理制度
D、技術保障，具備與管控個人理財業務風險相適應的技術支持系統和后臺保障能力
E、個人理財資金的使用和核算管理
標準答案：ABCDE
10.理財產品的銷售管理的內容包括（）。
A、商業銀行應先調查客戶的財產狀況、投資經驗、投資目的以及相關風險的認知和承受能力，評估客戶是否適合購買所推介的產品，將評估意見告知客戶雙方簽字
B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應尊重客戶意愿，無須列明商業銀行的意見
C、商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品
D、商業銀行應向有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識
E、商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最有利的投資情形
標準答案：AD
