08年銀行從業《公共基礎》第5-9章試題集(6)
發布時間：2011-10-22 共1頁
（二）多選題
在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了（中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括（）。
A.直接審批、監管金融機構
B.維護幣值的穩定
C.對金融市場進行宏觀調控
D.貨幣政策的制定和執行
2.中國人民銀行對（）有權進行檢查監督。
A.執行有關黃金管理規定的行為
B.執行有關反洗錢規定的行為
C.執行有關外匯管理規定的行為
D.執行有關人民幣管理規定的行為
3.《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有（）。
A.接管 B.重組 C.撤銷 D.依法宣告破產
4.刑事責任包括（）。
A.罰金 B管制 C.沒收財產 D.拘役
5.行政處分包括（）。
A.警告 B.撤職 C.記大過 D.降級
6.行政處罰的種類有（）。
A.警告 B.罰款 C.行政拘留 D.拘役
7.銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有（）。
A.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務
B.限制分配紅利和其他收入
C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利
D.停止批準增設分支機構
8.下列措施中不屬于銀監會對違反國家有關銀行業監督管理規定的處罰措施的有（）。
A.剝奪政治權利
B.取消董事、高級管理人員任職資格
C.禁止從事銀行業工作
D.經濟處罰
9.在（）的情況下，銀行業金融機構有權拒絕檢查。
A.檢查人員未出示檢查通知書
B.檢查人員未出示合法證件
C.檢查人員少于2人
D.檢查人員多于2人
10.《銀行業監督管理法》規定，銀監會的監督管理措施可以包括（）。
A.要求銀行按照規定報送財務報表
B.進人銀行進行檢查
C.與銀行董事進行監督管理談話
D.責令銀行按照規定如實披露風險管理狀況
11.《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露（）。
A.財務會計報告
B.風險管理狀況
C.董事和高級管理人員變更事項
D.員工中所有的違法違規處理結果
12.下列關于反洗錢敘述正確的是（）。
A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務
B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作
C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密
D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報
13.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括（）。
A.購買高額保險，然后低價贖回
B.匿名存儲
C.控制銀行
D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益
14.若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。
A.金融機構同業拆借
B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位
C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存 D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易
15.對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。
A.有嚴格的公司法
B.不允許建立空殼公司
C.有嚴格的公司保密法
D.有寬松的金融規則
（二）多選題
1. 答案BCD
此次《中國人民銀行法》修訂的重點是將中國人民銀行履行的對銀行業的監督管理職能劃分出來，移交給銀監會，中國人民銀行不再直接審批、監管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執行，維護幣值的穩定以及對金融市場進行宏觀調控，促進金融市場的繁榮發展，故B、C、D 選項正確。（第155 頁）國務院銀行業監督管理機構負責對全國銀行業金融機構及其業務活動監督管理的工作，故A 選項錯誤。（第5 頁）
2. 答案ABCD
《中國人民銀行法》第三十二條規定，中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的有關行為有權進行檢查監督，這些行為包括執行有關黃金管理、反洗錢、外匯管理、人民幣管理規定的行為。（第155 頁）
3. 答案ABCD
《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。（第158 頁）
4. 答案ABCD
刑事責任包括：管制、拘役、有期徒刑、無期徒刑、死刑以及罰金、剝奪政治權利、沒收財產等刑罰。（第162 頁）
5. 答案ABCD
行政處分分為：警告、記過、記大過、降級、撤職、開除。（第162 頁）
6. 答案ABC
行政處罰包括：警告、罰款、責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照、行政拘留等。（第162 頁）
7. 答案ABCD
《銀行業監督管理法》第三十七條規定了對違反審慎經營規則的強制性監管措施。除了A、B、C、D 四項之外，還包括：限制資產轉讓；責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利。（第157 頁）
8. 答案A
對違反國家有關銀行業監督管理規定的銀行業金融機構的工作人員，根據《銀行業監督管理法》第四十七條規定，可以區別不同情形，采取紀律處分、警告、罰款、取消任職資格、禁止從事銀行業工作等，故B、C、D 選項都是可以采取的處罰措施。（第164頁）A 選項剝奪政治權利屬于刑事制裁措施，銀監會無權采用。（第162 頁）
9. 答案ABC
《銀行業監督管理法》第四十二條規定：銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進行檢查時，調查人員不得少于二人，并應當出示合法證件和調查通知書；調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，有關單位或者個人有權拒絕。
《反洗錢法》第二十三條規定，國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。
10. 答案ABCD
A 選項屬于非現場監管。B 選項屬于現場檢查。C 選項屬于監管談話。D 選項屬于信息披露監管。（第8 頁）
11. 答案ABC
《銀行業監督管理法》第三十六條規定：銀行業監督管理機構應當責令銀行業金融機構按照規定，如實向社會披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。員工中所有的違法違規處理結果不一定都屬于重大事項，故D選項錯誤。（第161 頁）
12. 答案AC
《反洗錢法》規定：國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。《金融機構反洗錢規定》規定：中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，故B 選項錯誤。（第167~168 頁）根據《反洗錢法》第七條，任何單位和個人發現反洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，故D 選項錯誤。
13. 答案ABCD
借用金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。還有一些洗錢者在保險市場購買高額保險，然后再以折扣方式低價贖回。A 選項屬于通過保險公司洗錢，保險公司屬于金融機構，所以A 選項屬于通過金融機構洗錢，B、C、D 選項屬于通過金融機構洗錢的技巧，教材中將通過金融機構和通過保險業洗錢分開（第165~166 頁）。
14. 答案ACD
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定了九類交易如未發現交易可疑的，免于大額交易報告。其中：交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊（不含其下屬的各類企事業單位）的，如未發現交易可以的，免于大額交易報告，據此國家行政機關的下屬事業單位不在免于報告之列，故B 選項錯誤。（第170 頁）
15. 答案CD
被稱為保密天堂的國家和地區一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法，二是有寬松的金融規則，三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法，這些地方允許建立空殼公司，信箱公司等不具名公司，故A、B 選項錯誤。（第165 頁）
