2009年銀行從業個人理財練習題（9）
發布時間：2011-10-07 共3頁
1．商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務，這是（ ）。
A．個人理財業務
B．私人銀行業務
C．理財顧問服務
D．結構性理財產品
2．在理財顧問服務中，承擔資金管理與運用的風險的是（ ）。
A．銀行
B．客戶
C．客戶經理
D．無法確定
注：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供的財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹、宣傳和推介等一般性業務咨詢活動，不屬于理財顧問服務。在理財顧問服務活動中，客戶根據商業銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產生的收益和風險。
3．理財顧問業務的第一步是（ ）。
A．確定客戶財務目標
B．資產管理目標分析
C．風險分析
D．基本資料收集
4．理財客戶尋求理財顧問服務的根本目的是（ ）。
A.資產增值
B.實現人生目標中的經濟目標
C.財富保值
D.利潤最化
5．在理財顧問業務中，銀行產品的營銷方式是（ ）。
A.顧問式營銷
B．關系營銷
C.觀念營銷
D.產品營銷
